الاستثمار العقاري و الاستثمار عبر الصناديق الاستثمارية

صناديق الاستثمار  العقاري

 هي صناديق استثمارية عقارية متاحة  لكل الناس .  حيث انه يتم تداول وحداتها في السوق المالية و يتم التُعرف عليها عالمياً بمصطلح “ريت أو ريتس”، كما و تسعى هذه الصناديق الاستثمارية  إلى تسهيل عملية الاستثمار في قطاع العقارات المحدثة و الجاهزة للاستخدام و التي تدر دخلاً مالياً و دورياً و تأجيرياً. تتميز هذه  الصناديق العقارية الاستثمارية المتداولة بانخفاض و تقوم بمراجعة راجع  تكلفة الاستثمار فيها بالمقارنة  مع صناديق الاستثمار العقارية الأخرى. و التزامها بتوزيع 90% من صافي أرباحها دورياً (سنوياً) كحد أدنى،.  حيث انه و يمكن  ايضا لهذه الصناديق الاستثمار محلياً و إقليمياً و عالمياً بشرط أن لا يزداد يد إجمالي قيمة أصول الصندوق من العقارات خارج المملكة عن 25% و ذلك  يكون وفقاً لسياسات واضحة و محددة من قبل هيئة السوق المالية.

الخلاصة :  صندوق الاستثمار العقاري  عبارة عن وحدات استثمارية في محافظ عقارية ذات صبغة تجارية  . وهي صناديق مغلقة تندرج و يتم تداولها عادة في البورصات  ز كما وتدير هذه الصناديق ممتلكات عقارية  مدرة للدخل . حيث تذهب اغلبية الايرادات و ارباح  تلك الوحدات الى المساهمين في المحافظ العقارية.

انواع صناديق الاستثمار العقاري

صناديق الاستثمار العقاري المختلطة

صندوق الاستثمار العقاري يعتبر بانه خليط من صناديق الاستثمارية  العقارية لحقوق الملكية الرهانات. حيث تقوم  هذه الصناديق بشراء العقارات و تطويرها وادارتها وتوفير التمويل من خلال قروض الرهونات، وتتجه  معظم صناديق الاستثمار العقاري إما لحقوق ملكية أو رهونات.

صناديق الاستثمار العقاري للرهونات

صندوق الاستثمار العقاري للرهونات يعمل على توفير و منح  قروض الانشاء و  الرهونات ، حيث يعمل الصندوق ايضا على الاحتفاظ بالرهونات التي تتغير و تتبدل و تميل أسعارها بالاتجاه العكسي لمعدلات الفائدة .و من هنا فأنها أكثر حساسية من صناديق الاستثمار العقاري لحقوق الملكية، حيث و يتم دفع الفوائد إلى حاملي الأسهم عند دفع الرهونات.

صناديق الاستثمار  العقاري لحقوق الملكية

هو الصندوق الذي يقوم بشراء العقارات مثل الفنادق على سبيل المثال  و الشقق و مراكز التسوق و المباني المكتبية  وغيرها العديد من العقارات مع إدارتها وبيعها.  و هذا الصندوق الاستثماري العقاري يعتبر  من أكثر أنواع صناديق الاستثمار العقاري شعبية حتى وقت قريب. حيث تميزت بأدائها التراكمي والمتمثل ببلوغ نسبة إجمالي العوائد 55 بالمائة منذ نهاية عام 1999 .وحتى أغسطس 2002 و ذلك تبعا لمؤشر ستاندرد آند بورز 500، والذي انخفض بنسبة 35 بالمائة في ذات المدة .حيث ان صناديق الاستثمار العقارية تقدم إمكانية الحصول على مكاسب في رأس المال بالإضافة إلى الدخل الجاري لحقوق الملكية، و يتم بيع هذه الممتلكات في نهاية فترة معينة.

افضل صناديق الاستثمار العقاري

صندوق الاستثمار العقاري AMERICAN TOWER CORPORATION

انطلاق قائمتنا لأفضل اسهم REIT هو American Tower – REIT () الذي يعمل على  التركيز على البنية الاتصالات التحتية .  حيث تمتلك أمريكان تاور 181000 برج خلوي،. بما في ذلك ما يقدر بنحو 41000 في الولايات المتحدة و 75000 في الهند. تشمل المواقع الأخرى إفريقيا وأوروبا وأمريكا الجنوبية.

تتميز الشركة بموقع فريد لزيادة ارباحها الخاصة  حيث يمكنها زيادة عدد المستأجرين  لديها  الذين تحصل عليهم لكل برج. تظهر البيانات من Statista أنه و  من المتوقع أن يزداد انتشار الهاتف المحمول بنحو 5 في المائة هذا العام. مع تبلور 5G وزيادة استخدام البيانات، تستعد AMT لتوقيع مستأجرين جدد وتنمية أعمالها.

صندوق EQUITY LIFESTYLE PROPERTIES

 يعتبر صندوق Equity LifeStyle Properties  (رمزه في بورصة نيويورك: ELS) عبارة عن REIT اضافة الى  مواقع تسمح للمستأجرين تحديد مواقع المركبات الترفيهية (RVs)، و تحديد مواقع لأكواخ المنتجعات، و المنازل المصنعة.  حيث تقع معظم ممتلكاتها في مواقع العطلات و المنتجعات،.كما و لديها حالياً حوالي 158000 موقع سكني في 33 ولاية.

صندوق DIGITAL REALTY TRUST INC

العقارات الرقمية هي REIT التي تعمل على وفقا لخدمة العملاء في قطاع التكنولوجيا. و تعتبر انها  من مزودي خدمات الاتصالات و الشركات تكنولوجيا المعلومات إلى منصات التكنولوجيا المالية .و وسائل التواصل الاجتماعي . حيث و تمتلك  هذه الشركة الاستثمارية بصمة واسعة. و كما  انها يغطي بعض الشركات في التصنيع و المنتجات الاستهلاكية و تغطي الرعاية الصحية ايضا .

صندوق PHYSISICIANS REALTY TRUST

يظهر  موقع Physicians Realty Trust (رمزها في بورصة نيويورك: DOC)  ضمن تصنيفات قائمة أفضل اسهم REIT. هذا هو نظام REIT للرعاية الصحية. و  الذي  يقوم بالتركيز على توفير مساحة مكتبية طبية  من اجل شبكات الرعاية الصحية الوطنية والإقليمية ايضا .  حيث و يمتلك  يمتلك صندوق الاستثمار العقاري 269 عقاراً، جميعها  و زعت على 31 ولاية وتقدر قيمتها بنحو 5 مليارات دولار.

صندوق الاستثمار العقاري REALTY INCOME

 صندوق الا ستثمار العقاري يعتبر شركة  رائدة من الشركات الرائدة في توزيعات و تصنيفات الارباح، كما  وقامت الشركة بزيادة قيمة ارباحها عاماً بعد عام اخر لمدة 25 عاماً متتالية على الأقل،.و تعد هذه الشركة أيضاً واحدة من الشركات النادرة التي تدفع ارباحا شهرية وتفخر بهذه الحقيقة.  بعد أن سجلت اسم “شركة توزيعات الارباح الشهرية” وقد حققت 93 زيادة ربع سنوية متتالية في ارباحها.

 هذا الأداء الثابت يجعله عنصراً أساسياً في محفظة مستثمر الدخل.

كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية

 1- اولا يجب  عليك فتح حساب تداول لبدء الاستثمار على سوق الاسهم

 ثانيا :  يجب عليك تحميل منصة تداول ميتاتريدر (الحصول على منصة ميتاتريدر  بسهولة و مجاناً بالنقر هنا).

ثالثا : قم بادخال رقم حساب التداول وكلمتك المرور الخاصة بك.

رابعا : اضغط على ايقونة التبويب Market Watch في النافذة العلوية .من اليسار و قم بالضغط بواسطة زر الماوس اليميني على الايقونة.

 خامسا : سوف يظهر لك حقل يمكنك من خلاله  كتابة رمز صناديق الاستثمار العقارية المطلوبة.

سادسا : قم بالضغط على رمز صناديق الاستثمار العقارية المطلوبة نقرتين بالماوس حتى تظهر لك نافذة جديدة.

 سابعا و اخيرا : قم بالشراء أو البيع رجوعاً إلى التحليلات  التي أجريتها للاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية.

نصائح للراغبين بالادخول في الانسثكار العقاري 

1.  بداية نحن ننصحك بالقيام بالبحث عن العقارات ذات الربحية العالية: وكذلك  البائعين الذين لديهم دوافع قوية للبيع؛ مثل السفر.

2.  يجب عليك أن تكون على  علم و دراية كاملة بكل مستجدات هذا المجال: والقيام بمتابعة كل جديد و جيد عن العقارات الجديدة  المطلوب بيعها، و يكون ذلك عن طريق  متابعة الجديد على الإنترنت والتواصل دائماً مع الوكلاء.

3. قم بالعمل على نفسك و تثقيف نفسك:  من خلال التعرف إلى الخطط والاستراتيجيات  الخاصة  بالمستثمرين و بالاستثمار الأمثل في هذا المجال من حيث طرائق الاستثمار المختلفة و من خلال التعرف إلى أنواع القروض المناسبة لظروفك إذا قررت اللجوء إليها.

4.  عليك القيام بالاستعداد التام  للأحداث غير المتوقعة والمفاجآت التي قد تحدث:  كالتغير  في الأسعار أو الإصلاحات  الخفية للعقار أو بطء السوق.

5. ننصحك بجعل الإيجار الشهري للعقار أكبر من قيمة القسط الشهري وقيمة  مصروفات الصيانة:  لكي لا يكون هناك   خسائر مادية وتعثرات في فترة سداد قيمة العقار.

العقارية للاستثمار

تعد  العقارية للاستثمار مشروع مشترك بين شركة دبي للاستثمار و التي تمتلك حصة قدرها 70٪ من الشركة، و الاتحاد العقارية التي تملك الحصة المتبقية البالغة 30٪. و هذه الشركة التي تأسست في العام 2002، تنشط في الاستثمار وتطوير العقارات،. وتشارك بشكل رئيسي في تطوير المشاريع السكنية والترفيهية.
حيث تمتملك الشركة العقارية للاستثمار  خبرة  كبيرة و ضخمة في كافة مراحل دورة التطوير،. و من ضمن ذلك إدارة الأصول المبيعات و التطوير و عمليات الإستحواذ العقاري والتخطيط و القيام بالبناء .و تضم الشركة الاستثمارية العقارية  أبرز مشاريع الشركة ” جرين كوميونيتي – مجمع دبي للاستثمار ” وفندق ” ماريوت كورتيارد” في مجمع دبي للاستثمار.

من اجل لاستثمار اموالك   بطريقة مناسبة و سهلة .، فمن أنسب هذه الطرائق الاستثمارية هي من خلال الاستثمار العقاري؛ حيث يعتبر الاستثمار العقاري من احد اكثر الطرق ال آمنة والمربحة و الأقل مجازفة بالنسبة لغيرها من الاستثمارات .و حيث يرجع ذلك لأنَّ  الحركة و الاتجاه العام  للاستثمار في العالم العربي الآن يتجه  نحو الاستثمار العقاري و يعود ذلك  نظراً لارتفاع في اسعار الدولار.  و حيث تحرص الدول العربية على تشجيع الاستثمار العقاري، وبناء مدن عمرانية جديدة ومشارع تجارية وسكنية.

كما و يعتبر الاستثمار العقاري من احد  اهم  أدوات الاستثمار التي يمكن للمستثمر الاعتماد عليها في تحقيق الثروة، و من أهم و انجح الاستثمارات و اوسعها انتشاراً على مستوى العالم .و يعد ايضا الاستثمار العقاري من أكبر الدلائل على قوة و أمان الاستثمار العقاري هو إقبال الدول والشركات على استثمار أموالهم في هذا المجال.

انواع الاستثمار العقاري

1. الاستثمار في العقارات التجارية: و هو واحد  من  الافضل  الأنواع؛ حيث ان المعاملات الاستثمارية في العقارات التجارية تكون مع تجار أو شركات مباشرة . وتكون هذه الإيجارات التجارية مرتفعة أكثر من إيجارات الأفراد. حيث ان الشركات التجارية  يكون لديها اهتماما اكبر من الأفراد بالحفاظ على صورتها  .

2. الاستثمار في الإيجارات السكنية: وهي طريقة   الاستثمار في الايجارات السكنية تكون مستقرة  الى حد ما نسبياً. و يرجع ذلك لطول فترات الإيجار السكني وضمان إيجار شهري ثابت؛ الا نه لا تخلى الامر من  بعض العيوب؛  على سبيل  المثال : المصروفات الدورية  للصيانة من اجل للحفاظ على شكل العقار وقيمته، واحتمالية تعثر المستأجرين في دفع الإيجار شهرياً، و أيضاً احتمالية عدم تأجير العقار لفترات.

3. طريقة أخرى للاستثمار في العقارات: وهي عن طريق  شراء  عقارات بدون تشطيب أو عقار قديم و  القيمام بتجديده ثم بيعه  من بعد عملية  التجديد و كسب الفرق، ولكنَّها طريقة متعبة قليلا لانها تحتاج إلى وقت طويل وتعامل مباشر مع العمال ومجهود مضاعف، وعلى الرغم من ذلك فإنَّها تعدُّ وسيلة استثمار عقارية سريعة الأجل نسبياً.

4. الاستثمار العقاري عن طريق تجميع رؤوس الأموال: و  يعد الاستثمار العقاري عن طريق تجميع رؤوس الاموال تقريبا هو الاكثر مثالية لمن لا يريد المجازفة بكل  أمواله في السوق ؛ لذا  عليه فقط أن يقوم بالبحث  يبحث بتأنٍ عن صندوق استثمار عقاري مناسب له .من حيث سمعة الصندوق والتصميمات والمشاريع التي يقوم بها. و تقوم آلية عمل الصناديق العقارية هذه  بأنَّها تدفع نسبة  مالية وقدرها من أرباحها الكلية لأصحاب الأسهم.

5. الاستثمار العقاري عبر منصات الإنترنت العقارية: و هي تعد  وسيلة مناسبة لمن يريد الانفتاح على السوق العالمي للاستثمار العقاري الناجح؛ ويوفر لك  هذا الاستثمار العقاري عبر منصات الانترنت العقارية طريقة جيدة  تمكنك من استثمار أموالك استثماراً مضموناً في أي مكان في العالم و من غير دون اي  وسطاء أو عمولات تؤخذ من الأرباح.

نصائح للراغبين بالدخول في الاستثمارالعقاري 

1.  بداية نحن ننصحك بالقيام بالبحث عن العقارات ذات الربحية العالية: وكذلك  البائعين الذين لديهم دوافع قوية للبيع؛ مثل السفر.

2.  يجب عليك أن تكون على  علم و دراية كاملة بكل مستجدات هذا المجال: والقيام بمتابعة كل جديد و جيد عن العقارات الجديدة  المطلوب بيعها، و يكون ذلك عن طريق  متابعة الجديد على الإنترنت والتواصل دائماً مع الوكلاء.

3. قم بالعمل على نفسك و تثقيف نفسك:  من خلال التعرف إلى الخطط والاستراتيجيات  الخاصة  بالمستثمرين و بالاستثمار الأمثل في هذا المجال من حيث طرائق الاستثمار المختلفة و من خلال التعرف إلى أنواع القروض المناسبة لظروفك إذا قررت اللجوء إليها.

4.  عليك القيام بالاستعداد التام  للأحداث غير المتوقعة والمفاجآت التي قد تحدث:  كالتغير  في الأسعار أو الإصلاحات  الخفية للعقار أو بطء السوق.

5. ننصحك بجعل الإيجار الشهري للعقار أكبر من قيمة القسط الشهري وقيمة  مصروفات الصيانة:  لكي لا يكون هناك   خسائر مادية وتعثرات في فترة سداد قيمة العقار.

6. رفع قيمة الإيجار سنوياً: حتى تتمكن من شراء عقار جديد تستثمر فيه الأرباح حتى تكون عملية  الاستثمار العقاري الناجح دائمة ومستمرة.

7.  قم بوضع  خطة  جدبدة من اجل الاموال المستثمرة:  لكي تحري و تستمر  عجلة  الاستثمار العقاري الناجح سيراً متزناً.

8. يجب عليك متابعة حركة السوق:  باستمرار و من الافضل  القيام بشراء العقارات عندما  يكون سعرها منخفضاً، ومن ثم بيعها عندما يزداد الطلب عليها.

9. ننصحك بدراسة المنطقة السكنية بشكل جيد و متقن : و تكون الدراسة من حيث الخدمات  المقدَّمة والأسعار و التعداد السكاني، و ينصح بعض الأشخاص بالاستثمار في المكان الذي تعمل أو تسكن فيه؛ وذلك لأنَّك ستكون على دراية أكثر بالمميزات والعيوب الخاصة بالمنطقة.

10. الشراء بأقل من سعر السوق: فالاستثمار الناجح  يكمن في شراء العقار بسعر أقل من سعر السوق حتى تتمكن من إعادة بيعه بسعر أعلى لتحقيق الأرباح المطلوبة.

11.  قم باختيار العقار المناسب:  لك فان اختيار عقار يمكنه تدوير  الأرباح بصورة مستمرة خلال الفترة المتوقعة

ما هو افضل استثمار عقاري في العالم 

ان الاستثمار العقاري  الذي يقوم على اساس الايجار او البيع في المستقبل القريب او البعيد . او يقوم على اساس شراء عقار قديم و العمل على اعادة ترميمه  وتجديده  و من ثم القيام ببيعه .يعد هذا الاستثمار من اهم وافضل استثمار عقاريي في العالم .و يكون ذلك تبعا للتجارب التي قام بها الكثير من المستثمرين حول العالم.  

1. العقارات التجارية

الاستثمار من خلال العقارات التجارية تعد من أفضل أنواع الاستثمار العقاري المربح.  حيث هناك العديد من أنواع المساحات التجارية. بما في ذلك المساحات الصناعية والتجزئة و المكاتب ، وحتى أماكن وقوف السيارات. ومن المتوقع عموما أن يسفر لاستثمار في حيز تجاري عن عائد استثمار مرتفع. وعلاوة على ذلك، سوف تكون تؤجر لأعمال بدلا من الأفراد. و من هذا فأن العملية باكملها ستكون سلسة و اكثر سهولة ،  و ذلك يرجع لأن الشركات تميل إلى الاهتمام بصورتها، وبالتالي ستقوم بالاهتمام بالعقار وإدارته إدارة بشكل صحيح.

2. إعادة تجديد عقار وبيعه

يقوم المستثمر  خلال هذا بند  اعادة تجديد العقار و القيام ببيعه بشراء هذا العقار سواء كان قديم او بحاجة الى تعديل و ترميمات  بغرض إعادة بيعه، وهي ليست بالمهمة السهلة. هذا العقار عادة ما يكون في حالة سيئة عند بيعه ويشترى بسعر رخيص نسبيا. ثم يقوم المستثمر باجراء  عمليات اصلاحية و من ثم  وبيعه لتحقيق ربح.  يعتبر هذا النوع من الاستثمار هو الأفضل بالنسبة للذين يتطلعون إلى كسب المال بسرعة. ومع ذلك، ضع في اعتبارك أن هذا النوع من الاستثمار يتطلب معرفة قوية بمجال العقارات والعمل المكثف

3- عقارات سكنية للإيجار

غالبا  ما تكون العقارات السكنية مسار آمن لاتخاذه،  حيث اأنها  تعتبر  استثمار مباشر وبسيط.  فإذا كنت سوف تستثمر في عقار سكني، فانك سوف تكسب المال من الإيجار الشهري الذي سوف  تتلقاه من  المستأجر. على المدى الطويل، هذا سوف يجعلك تكسب الكثير من المال. و ايضا سوف تضمن هذا الاستثمار  أيضا الدخل على أساس منتظم. ومع ذلك، يجب أن نأخذ في عين الاعتبار أن هذه العقارات سوف تحتاج إلى صيانة منتظمة للحفاظ على قيمتها.

هل الاستثمار العقاري افضل استثمار ؟ 

العقارات في وقتنا   الحاضر  اصبحت  من احد اعرق و اقوى الاسواق الاستثمارية على المستوى العالمي. و هذا يعود الى قيام الانسان بالمتاجرة  حيث اصبح يتاجر في كل شي و يقوم بتحويله الى غرض قابل للتبادل و الاستثمار . 

مما يعني ان العقارات لم تعد تجري على نفس المفهوم كالسابق  على انه بناء بغرض المأوى  بل تحول الى منتج بهدف الاستثمار وحفظ القيمة المادية له . 

 حيث يعتبر الاستثمار العقاري في عدد من الدول  من احد أهم مصادر الاستثمار الآمن التي تمكن مستثمرها من  ادخار الأموال بها لحمايتها من  اثار التضخم الاقتصادي  الذي تتآكل معه قيمة الأموال.

لكن هذا لا يعني بالضرورة  ان الاستثمار العقاري أنه آمن تماما من الأخطار، فقد كان التاريخ شاهدا على أزمات حادة وفقاعات استثمارية في هذا السوق العقاري ، و التي  تسببت في تدمير قيمة المدخرات واندلاع أزمات أوسع نطاقا. و على مستوى عالمي مثل الأزمة المالية العالمية 2008 التي اندلعت في أمريكا  و التي كان سببها الاساسي  قروض الرهن العقاري، مما  سبب بعد ذلك في أزمة اقتصادية ذات تداعيات عالمية.

اقرا المزيد عن كيفية استثمار المال بدون راس مال اضغط هنا .