MQROO2
الموقع العربي الأول المختص بعلم النفس - تأسس عام 2011

معلومات عن الصناديق الاستثمارية

1

مفهوم صناديق الاستثمار

 تعتبر صناديق الاستثمار على انها محفظة لرأس المال  و تنتيمي هذه الصناديق إلى العديد من المستثمرين الذين يقومون باستخدامها  بشكل جماعي، لشراء الأوراق المالية، بينما  كل مستثمر  يقوم بالاحتفاظ بملكية أسهمه الخاصة والتحكم فيها.

حيث و نقوم صناديق الاستثمار بتوفير مجموعة  واسعة من فرص الاستثمار وخبرة إدارية أكبر، و توفير رسوم استثمار أقل قيمة . مما يسمح للمستثمرين  على الحصول عليه بمفردهم. يتم ادارة هذه الصناديق وفقا للخطة و الغاية التي  يتم يحددها  من قبل مدير الصندوق الاستثماري .،  و ذلك يكون بما يضمن التنوع و درجة اقل من المخاطرة الاستثمارية.

 و بشكل عام فان هذه صناديق الاستثمارية تعرف على بأنها أوعية استثمارية تعمل على جمع رؤوس أموال مجموعة من المستثمرين وتقوم بادارتها  تبعا لإستراتيجية و أهداف استثمارية معينة  يقوم مدير الصندوق  بوضعها لتحقيق مزايا استثمارية لا يمكن للمستثمر الفرد تحقيقها بشكل منفرد .

أنواع صناديق الاستثمار

 يتوفر أنواع  متعددة و متنوعة من صناديق الاستثمار المعروفة ، ولكل من هذه الصناديق  خصائص الخاصة (لكن من المهم  معرفة أن بعض هذه الصناديق الاستثمارية  قد لا تكون مرخصة بعد في عدد من الدول) حيث تشمل أنواع صناديق الاستثمار علي:

1.     صناديق اسواق المال

تقوم صناديق اسواق الاموال بالاستثمار في أصول الدخل الثابت و القصير الأجل. حيث انه باعتبار ان صناديق الاستثمار العقارية   تختلف عن صناديق الاستثمار المالية بطبيعتها.

2- الصناديق الاجنبية

 تعد الصناديق الاجنبية من الصناديق المصرح لها  للقيام بالتداول في الخارج. صناديق السندات والأسهم.صناديق استثمارية مضمونة كليا وجزئيا.

3-صناديق استثمارية ذات عائد مالي مطلق

 تهدف  صناديق الاستثمار ذات العائد المطلق لتحقيق عوائد  مميزة و إيجابية  ناهيك عن اتجاهات و تحركات السوق.

4-صناديق التحوط الاستثمارية

 تسعى صناديق التحوط إلى تعظيم  و زيادة العوائد بغض النظر عن  تحركات السوق و اتجاهاته.

5-صناديق الاسهم الاستثمارية

تركز على أسهم الشركات وينتمي  تحتها أنواع مختلفة من الاسهم .

·  1-صناديق أسهم النمو تقوم بالتركيز على الاستثمار في الشركات ذات الامال و  الآفاق  المستقبلة الواعدة .و التي من الارجح و المتوقع  ان تزداد قيمتها. كما وان 2-صناديق أسهم النمو و الدخل التي تجمع بين تعزيز و تقوية  قيمة رأس المال المستثمر و تحقيق ربح من الأسهم.

· – صناديق الأسهم الدولية:  و تركز هذه الصناديق على الشركات في أكثر من  سوق من الأسواق الأجنبية.

·  3-صناديق القطاعات: توجه هذه الصناديق  رأس المال الخاص بها  إلى قطاع بعيه، كالنفط او التكنولوجيا .

·  44-الصناديق المتوازنة:  تقوم الصناديق المتوازنة على التجميع بين الأسهم و السندات و ايضا بين الأدوات المالية قصيرة الأجل.

آلية عمل و استثمار الصناديق الاستثمارية

صناديق الاستثمار تعتمد في عملها  على تطبيق و تنفيذ  طريقة عمل خاصّة بها عن طريق مجموعة من الخطوات، منها:  القيام بجمع الأموال  عن طريق الشركات الماليّة من المُستثمرين، و من  بعدها استثمار الاموال  في السندات و الأسهم على المدى القصير في السوق الماليّ.  و من هذه الخطوات ايضا القيام باستخدام الصكوك و الأوراق الماليّة ضمن صناديق الاستثمار.  القيام بإدارة المَحافظ الاستثماريّة .من خلال مجلس يقوم بالاعتماد على مستشار استثماريّ، كما و يُمثّل كلّ صندوق  من هذه الصناديق الاستثمارية ملكيّةً خاصّةً في المُستثمر. و تقوم بمنح أصحاب  هذه الصناديق الاستثماريّة الحقّ  في شراء وبيع الأسهم الخاصّة بهم و بملكيتهم .؛ سواءً  كان من خلال التعامل المُباشر مع صاحب الصندوق، أو من خلال  وسطاء ماليين من خبراء الاستثمار. و بوضع  و اضافة قيمة ماليّة للأسهم  يوميا في اثناء العمل ، و الذي يعتبر التزاماً على كلّ مُساهم في صندوق استثماري .

كم تحتاج من المال للاستثمار في هذه الصناديق الاستثمارية؟

يتعبن  ذلك  من خلال نوع الصندوق  الذي تود ان تقوم بالاستثمار من خلاله ، وعلى الدولة  الوجود المستثمر بداخلها ، وما إذا كان  المستثمر مواطنا أم أجنبيا، و يعود ذلك نظرا  الى اختلاف  وتغير القوانين المنظمة لعمل هذه الصناديق من بلد لآخر، و اضافة  الى ذلك  يعود ايضا على الشروط الخاصة التي ينص غليها الصندوق وقيمة أصوله.حيث انه من الضروري  جدا ان يضع المستثمر في الاعتبار، أن القيام بالاشتراك في صندوق استثماري تعني أن المرء  يقوم بشراء حزمة من الأوراق المالية (ك الأسهم مثلا )  على دفعة واحدة، وليس القيام  بشراء سهم واحد، اضافة الى أنه يصبح شريكا في محفظة استثمارية تخضع لإدارة حكيمة وتحليل دقيق. وعلى الرغ من ذلك ، فانه من الممكن البدء باستثمار مبالغ  مالية متواضعة للغاية في العديد من الدول (100 دولار أو ما يعادلها)، وفي مصر على سبيل المثال، موقع “مصراوي”  يقول إنه يمكن البدء باستثمار 100 جنيه فقط.

كيفية عمل الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ؟

 تعتبر صناديق المؤشرات التي يجري  التداول  الاستثماري من خلالها هي   في الواقع صناديق تملك مجموعة من الأصول بداخلها كالأسهم، و السندات، و غيرها  العديد من الأصول المالية، حيث  يتم التداول عليها داخل عالم البورصة تمامًا مثلما يتم التداول على الأسهم، و يتم  تحقيق و الحصول على  أرباح من عمليات التداول هذه. حيث يصبح  بإمكان المستثمرين الذين يرغبون في الانضمام إلى تلك الصناديق الاستثمارية من  شراء أسهم داخل أي صندوق، و ليس هناك حد أدنى لعدد هذه الأسهم،  حيث انه يستطيع  المتداول  من شراء حتى سهم واحد على الاقل  من الصندوق، و تكون تكلفة السهم الواحد غالبًا ما بين 20 دولار إلى 200 دولار.

 و تبعا لما سبق ، فإنك لا تحتاج الى سيولة مالية ضخمة للقيام بالاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة ETFs ، فقط  بعض من الدولارات بامكانها   مساعدتك في التداولفي هذه  الصناديق الاستثمارية .حيث انه عندما يكون الأمر متعلق بالصناديق ذات التركيز الضيق و القليل  مثل تلك القائمة على صناعة، أو دولة واحدة، فهنا لا نكون بصدد صندوق متنوع، والتنوع يعتبر من الميزات الرئيسية التي تقوم بجعل صناديق المؤشرات تعد تداولًا أكثر أمنا. صناديق المؤشرات المتداولة بامكانها ان تمنحك  إمكانية التعرض لأي نوع من الأصول تقريبًا  في أثناء التداول في البورصة .  حيث يمكنك شراء الأموال التي تستثمر في الأسهم، وكذلك السندات، والسلع والعملات، وغيرها الكثير، والكثير من الأصول كما  و تستطيع ايضا  ايجاد صندوق يعمل على الاستثمار في تقلبات و تغييرات  المؤشرات الرئيسية.

هل صناديق الاستثثمار مربحة ؟

 تعتبر صناديق الاستثمار من الأكثر  الاستثمارات ربحًا و شهرة بين المستثمرين و يرجع ذلك لأنها تتميز بمرونتها و سلاستها   وقلة تكاليفها  و أيضا لانها تتميز بأن أرباحها المالية وعواذدها  عالية نوعا ما.

 فهي صناديق تسمح  لجميع العملاء  او المستثمرين الجدد فرصة لاستثمار أموالهم في الشركات الكبرى من خلال وضع  و استثمار أموالهم في هذه الصناديق الاستثمارية .  حيث ان  بعض خبراء الاستثمار يقومون  بتشغيل و استثمار هذه الأموال في مشاريع  متنوعة و مختلفة في الأسواق المالية، و تختلف هذه المشاريع باختلاف نوع الصندوق الاستثماري المستثمرة فيه .

.
نسبة العوائد و الربح في صناديق الاستثمار

المزيد من المشاركات

لا احد  يمكنه أن يقوم  بتحيدد نسبة الربح التي تتم  في صناديق الاستثمار والمكاسب التي سيحصل عليها منها، لكنه من الممكن التنبؤ او  توقع نسبة الأرباح من هذه  الصناديق الاستثمارية، إذ انه بالامكان أن يحصل المستثمر على أرباح مالية تتراوح قيمتها من 7% إلى 12% ذلك في حالة قيام العميل أو المستثمر بحساب كافة الرسوم الإدارية و النفقات اللازمة و المتوجبة عليه  التي سوف يتم أخذها في الصناديق الاستثمارية،  وهذا لأن الصناديق الاستثمارية ذات الربح العالي تتطلب الكثير من النفقات نسبة للضرائب التي تقرها الدولة على هذه الصناديق الاستثمارية…

 حيث انه يتوجب على المستثمر التأكد قبل وضع أمواله  في صناديق الاستثمار من حصول العملاء على أرباح من إجمالي العمولات  التي تكون ناتجة عن تداول  واستثمار الصناديق الحسابية التي تصل نسبتها الى 75% تصل نسبتها إلى 75%.مولات

التأكد من قيام البنك و صندوق حماية المستثمرين بتعويض عملائه الذين خسروا أموالهم في صناديق الاستثمار.

 كما ويجب

مميزات صناديق الاستثمار

تتمتع لصناديق الاستثمار بالعديد من المزايا والايجابيات التي يجب ذكرها اضافة للحديث عن نسبة الربح في صناديق الاستثمار، ومنها:

تتيح الصناديق الاستثمارية  فرصة الاستثمار للعديد من العملاء تبعا للاأهداف الاستثمارية لكلًا منها 1-.

2-اتساهم صناديق الاستثمار  في التقليل   و التخفيف من نسبة المخاطرة في حالة الإفلاس أو خسارة الشركة، و يكون ذلك من خلال إتاحة الفرصة للاستثمار في الأوراق المالية لتي تكون تتبع الى مجموعة من الشركات والمؤسسات.

3- تمنح الصناديق الاستثمارية للعميل او المستثمر إمكانية  لاسترداد قيمة الوثائق التي قام بشراءها من الصناديق الاستثمارية في الوقت الذي يراه مناسب أو عند انتهاء أجل الصندوق، و يكون ذلك عن طريق توفير صناديق الاستثمار السيولة للمستثمر.

 تعل الصناديق على توفير إمكانية بيع الأسهم للعملاء في حالة احتياجهم إلى سيولة مالية.4-

5- بامكان  للعميل أن يقوم  بتحويل استثماراته من صندوق  استثماري الى لآخر عند تغيير أهدافه الاستثمارية، مما يحقق المرونة للمستثمر.

6- حصول المستثمر على الخبرة من المستثمرين الآخرين.

الصناديق الاستثمارية المتوفرة في البنوك

تعمل البنوك المصرية  على توفير العديد من الصناديق الاستثمارية  التي تناسب جميع العملاء من جميع ومختلف  فئات المجتمع و تكون هذه الصناديق الاستثمارية كالآتي:

1-صناديق سوق المال الاستثماري. 2-صناديق المؤشرات الاستثمارية . 3- صناديق الاموال الاستثمارية .4-الصناديق الاستثمارية المتخصصة .5- صناديق الاسهم الاستشارية . –

.

كيفة  اختيار أفضل صناديق الاستثمار في السعودية

لكل صندوق استثماري يكون  له المميزات و العيوب فلا نستطيع  أن  نقوم بتحدبد ايها  أفضل صندوق اسلامي للاستثمار، حيث  يتوجب على المستثمر أن يقوم باختيار الصندوق الذي يتناسب  مع احتياجاته من خلال معرفة مميزات و عيوب كل صندوق من الصناديق الاستثمارية الموجودة . حيث انه  في بنوك سعودية مثل الاهلي كابيتال، وبنك الرياض كابيتال  والبنك السعودي الهولندي،. ولكن من وجهة نظرنا بامكاننا أن نرشح لك صندوق الرابحة، حيث أن هذا الصندوق معروف بأنه يقوم بتحقيق ارباح مالية كبيرة للمستثمرين فيه خلال فترة زمنية ليست بالطويلة  ، كما انه  يقوم بالتعامل  تبعا لاحكام الشريعة الاسلامية، و بقوم بتحقيق كافة  شروط الشريعة الاسلامية. و لكن هذا الصندوق لكي  يشترط  عليك ليمكنك الاستثمار فيه ، أن تضع فيه مبلغ لا يقل عن 50 الف ريال سعودي.

افضل الصناديق الاستثمارية

يعد من  احد افضل  الصناديق الاستثمارية التي تقوم بالمحافظة على رأس المال و لا تحتاج إلا رأس مال بسيط:

هو صندوق اتقان للمرابحات والصكوك:

وهو ايضا  صندوق يتوافق مع احكام الشريعة الاسلامية، ويبلغ سعر السهم فيه ١٢٦١٥ ريال سعودي.

وصناديق غيره  للقيام في تنمية رأس المال مثل صندوق اصول و بخيت،  حيث يصل مقدار التغير في رأس المال في هذا الصندوق إلى ٧٥ نسبة تصل نحو ٪، ويصل سعر السهم الواحد من هذا الصندوق ٣٣٥٧ ريال. و بالنسبة لصناديق النمو و الدخل فهي ايضا تسمح بالاستثمار من خلالها بمبلغ مالي  بسيط، حيث يبلغ سعر السهم 14857 ريالا في صندوق الراجحي للاستثمار، الذي يقوم ايضا  بتوفير فرصة الاستثمار للمبالغ  المالية المتوسطة، حيث يقبل الاستثمار فيه بحد ادنى ٥٠ الف ريال. كل هذه الاستثمارات تعتبر بسيطة  و خفيفة من ناحية  المطالبة برأس المال، حيث لم يصل حجم المبلغ إلى 15 الف ريال في كل الاستثمارات السابقة  التي  تم ذكرناها.

افضل صندوق استثماري يوفر ارباح شهرية

هذا الصنف من الصناديق  الاستثمارية يسمى بالصناديق المعيشية، هذا لانه يقوم بتوفير للمستثمر مبالغ  مالية شهرية  تقوم بمساعدته على نفقاته المعيشية، لهذا الكثير من اصحاب الدخل المتوسط  يعتبرون أن هذا النوع الصناديق الاستثمارية  هو أفضل صناديق الاستثمار على الاطلاق. حيث ان مخاطر هذا النوع من الصناديق أقل بكثير من الصناديق السنوية، كما و احتمالية تعرضك لخطر الافلاس هي كذلك قليلة جدا . يقدم هذا الصندوق ارباح تقدر قيمتها بحوالي 5%.

البنك التجاري الدولي أفضل صندوق استثماري في مصر:

البنك التجاري الدولي  يعتبر من احد أفضل  الصناديقق الاستثمارية في مصر و خاصة  في أخر عام 2019 حتى  . 2021 حيث ان البنك التجاري الدولي يقوم بإلاعتماد  الكلي على السندات و على شهادات الادخار.كما  و أن سعر الوثيقه 300 جنيه مصري تقريبًا،  و يحقق البنك التجاري الدولي عائد سنوي بقيمة 6.09 مليار جنيه في أوائل 2021 بنسبة نمو 22%.

أنواع صناديق الاستثمار في البنك التجاري الدولي:

  1. صناديق الأسهم:  حيث ان صناديق الاسهم تعتمد بشكل كلي على 80 أو 90 % من التداول  في الأسهم فى البورصة.و تنقسم إلي عائدات تراكمية و عائدات دورية و لكن  يكون ذلك بالمقابل هناك مخاطر عالية.
  2. صناديق السندات: حيث ان صناديق السندات تعتمد  على سندات الخزانة بنسبة 80 إلى 90 % والمتبقي   من الأسهم.أيضًا  تعد المخاطرة شبه معدومة و يوجد لها حد أقصى و حد أدنى.ا
  3. لصناديق المتوازنة: تعتمد هذه الصناديق  على 40% أسهم أو 60 %  من سندات و أذون خزانة أو العكس ايضا ممكن .و يوجد لها حد أدنى و حد أقصى، و تكون هذه الصناديق متوازنة بمعنى إذا هبطت الأسهم – السندات العكس لذلك فهي متوازنة غالبا .

 

.اقرا ايضا واغني معلوماتك بالمزيد من المعلومات حول الصناديق الاستثمارية في البنوك من هنا .

قد يعجبك ايضا
تعليق 1
  1. صناديق الاستثمار المتداولة - موسوعة مقروء التعليمية

    […] من المعلومات واكتشف المزيد حول الصناديق الاستثمارية من هنا […]

اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.