MQROO2
موسوعة عربية عامة، ثقافية وعلمية. تأسست عام 2011

كل ما تريد معرفته عن الاستثمار في العملات

1

جدول المحتويات

ماهوالاستثمار ؟

الاستثمار هو عملية شراء الاصول والتي تزداد قيمتها مع مرور الوقت  كما وتوفر عوائد في شكل مدفوعات دخل او الاستثمار مكاسب راسمالية . وبمعنى اوضح واوسع  ,يمكن أن يكون الاستـثمار أيضًا حول إنفاق الوقت أو المال لتحسين حياتك أو حياة الآخرين.  وولكن في عالم التمويل فان الاستثمار هو التجارة بالاوراق المالية والعقارات وغيرها من العناصر ذات القيمة الكبيرة في السعي وراء مكاسب راس المال او الدخل حتى .

كيفية عمل الاستثمار ؟

يعمل الاستثمار عند قيامك بالشراء شيء ما بسعر منخفض ومن ثم  بيعه بسعر اعلى  من وقت الشراء .ويسمهى هذا المال والمكاسب  العائدة اليك من هذه الصفقة  برأس المال .و إحدى  هذه الطرق لكسب المال من الاستـثمار يكون   من خلال العوائد عن طريق بيع الأصول لتحقيق ربح – أو تحقيق مكاسب رأسمالية. عندما يربح استثمار ما في القيمة بين شرائه وبيعه ، فإنه يُعرف أيضًا باسم التقدير.

1- بالامكان  أن تقدرحصة الاسهم عندما تنشئ الشركة منتجًا جديدًا ساخنًا يعزز المبيعات ويزيد من إيرادات الشركة ويرفع من قيمة الأسهم في السوق.

2- من الميمكن أن ترتفع  قيمة سندات الشركة عندما تدفع فائدة سنوية بنسبة %5 وتصدر نفس الشركة سندات جديدة لا تقدم سوى %4 فائدة ، مما يجعل سنداتك أكثر استحسانًا.

3-يممكن ان  ترتفع قيمة سلعة مثل الذهب لأن الدولار الأمريكي يفقد قيمته ،  والذي مما يؤدي إلى ارتفاع الطلب على الذهب.

  • 4- قد يقدر المنزل أو الشقة من حيث القيمة لأنك قمت بتجديد العقار ،. أو لأن الحي أصبح مرغوبًا أكثر للعائلات الشابة التي لديها أطفال..

واضافة الى الارباح المالية من المكاسب لرؤوس الاموال وتقديره . فان الاستثمار يعمل يعمل عندما تشتري وتحتفظ بأصول تدر دخلاً وارباحا .ف بدلاً من تحقيق مكاسب رأسمالية عن طريق بيع أصل ، فإن الهدف من استثمار الدخل هو شراء الأصول التي تنتج تدفقات نقدية بمرور الوقت والاحتفاظ بها دون بيع العديد من الأسهم تدفع أرباحًا. فعلى سبيل المثال , عةضا  عن شراء وبيع الاسهم يحتفظ المستتثمرون الموزعون باسهم ويربحون من دخل التوزيعات ..

كيف يمكنني البدء في الاستثمار ؟

في بادئ الامر ان عملية البدء في الاستثمار ليس بالامر الصعب بل انه سهل وبسيط .كما انك لست بحاجة الى امتلاك مبلغ كبير من المال . سنقدم لك بعض المعلومات حول انواع حسابات الاستثمار  للاختيار المناسب لك :

  1. إذا كنت تملك  القليل من المال لبدء حساب ولكنك لا تريد  صعوبات و عبء في  انتقاء واختيار الاستـثمارات ، فقد تبدأ في الاستثمار مع مستشار آلي. هذه منصات استثمار آلية تساعدك على استثمار أموالك في محافظ متنوعة مسبقة الصنع ومخصصة لتحمل المخاطر وأهدافك المالية.

.

  1. إذا كنت تفضل البحث العملي واختيار استثماراتك الفردية ، فقد تفضل فتح حساب وساطة عبر الإنترنت واختيار استثماراتك الخاصة يدويًا. إذا كنت مبتدئًا ، فتذكر التنويع السهل الذي توفره الصناديق المشتركة وصناديق الاسـتثمار المتداولة.
  1. فإذا كنت تفضل نهج عدم التدخل في الإستـثمار، بمساعدة إضافية من أحد المحترفين ، فتحدث إلى مستشار مالي يعمل مع مستثمرين جدد. مع مستشار مالي ، يمكنك بناء علاقة مع محترف موثوق به يفهم أهدافك ويمكن أن يساعدك في اختيار وإدارة استثماراتك بمرور الوقت..
  2. بغض النظر عن الطريقة التي تختارها لبدء الإسـتثمار ، ضع في حسبانك أن الاستـثمار مسعى طويل الأجل و الامد  وأنك ستجني الكثير من الفوائد من خلال الإستـثمار المستمر بمرور الوقت. وهذا يعني التمسك بإستراتيجية استثمار سواء كانت الأسواق في حالة صعود أو هبوط وعدم ثبات .

الاستثمار في العملات

الاستثمار في العملة وهو اختصار لعملية التجارة من  البيع لعملة بلد ما أثناء شراء عملة بلد آخر، ويكون  ذلك من خلال سوق الصرف الأجنبي، أو سوق الفوركس. حيث ينص تداول الفوركس دائمًا على تبادل زوجين من العملات الأجنبية المختلفة،.وهذا لكي تكتمل المعاملة، فلابد من استبدال عملة بعملة أخرى لكي يمكننا إطلاق على عملية البيع، والشراء هذه التداول في العملات.

لماذا نستثمر في العملة ؟

الاستثمار في العملة يشبه الى حد كبير التداول في الأسهم، حيث كيفما يعطي   التداول في الأسهم أرباحًا على المتداولين يمكن أن  يعطي ويزود تداول الفوركس أرباحًا على متداوليه عن طريق الاستفادة من التقلبات التي تشهد قيم العملات التي يتم التداول عليها،.كما  يرتبط  نسبة ربحك بسعر صرف العملة، وهو نسبة قيمة إحدى العملات مقابل عملة أخرى. .

عند النظر في عمليات الاقتران، قد ترغب في التفكير في كيفية ترتيبها. على سبيل المثال ، في زوج USD/GBP ، يكون الدولار الأمريكي هو العملة الأساسية بينما الجنيه الاسترليني هو العملة المقتبسة. يتم استخدام سعر الصرف لحساب المبلغ الذي يتعين عليك دفعه بعملة العرض لشراء العملة الأساسية. في أي وقت تشتري فيه زوج عملات، فأنت تشتري العملة الأساسية وتبيع العملة المقتبسة

ماهي العملات المشفرة ؟

لعملة المشفرة والتي هي  عملة رقمية قائمة على تقنية “البلوكتشين” (سلسلة الكتل) التي تسمح بتشفير المعاملات؛ مما يجعلها أكثر أمانًا وتنظيمًا ليس الا ..

حيث  ان  العملات المشفرة لا تخضع للأنظمة المالية و لا حتى المصرفية التقليدية، و بالتأكيد انها مختلفة عن العملات العادية، ومع ذلك تظل أصولا يمكن شراؤها وإعادة بيعها؛ وفي حالة العملات الافتراضية الأكثر شيوعًا يمكنك استخدامها لإجراء المعاملات تماما كما هو الحال في النقد الحقيقي ..

وفي عام 2009 أطلقت العملة المشفرة الأولى والأكثر شهرة “بتكوين” التي صممت من قبل  ساتوشي ناكاموتو، وهو شخصية لا يعرف أحد عنها شيئًا. ويقول البعض إن ناكاموتو في الحقيقة هم  مجموعة من الأشخاص استخدموا اسمًا مستعارًا لإخفاء هويتهم . ومن المتداول انه من احد الاسباب الرئيسة لانشاء  البتكوين والعملات الرقمية الاخرى التي تلتها هو لتوفير طريقة دفع بديلة . حيث انه تختلف قيمة العملات المشفرة  فبعضها قيمتها تصل لاقل من سنت واحد  وبعضها الاخر تصل قيمته لاكثر من عشرات  الاف  من الدولارات .

كيفية الاستثمار في العملات المشفرة؟

هناك الكثير من المستثمرين أصبحوا مليونيرات في وقت قصير جدا وهناك أيضا الكثير من الناس قد فقدوا أموال كثيرة. بعد أن تضاعفت الأسعار أكثر من ثلاث مرات في مدة زمنية قصيرة هنا نتوقف عند كيفية الإستثمار في العملات الرقمية .

وحيث أنه من الضروري أن يكون هذا الأمر صعبا في البداية وخاصة إذا كنت بمفردك ولكن من خلال اختيارك للوسيط المناسب ستسهل على نفسك الوصول إلى ماتريده في وقت قصيرة والحصل على خبرات كبار المستثمرين.

في البداية في تلك العملية تحتاج إلى معرفة المبلغ المتاح لك والذي ترغب في الإستثمار به ومن الأفضل أن تستثمر بمبالغ قليلة في باديء الأمر حتى يمكنك تحمل خسارتها، .وتجدر الإشارة أنه يجب أيضا معرفة منصات تبادل عملات رقمية التي ترغب في التداول بها وأيضا الحصول على محفظة رقمية حتى تتجنب الكثير من الأخطاء الشائعة في هذا الأمر.

ماهي عملة الريبل ؟

عملة الريبل هي عملة رقمية  حيث يتم إستخدامها في عمليات التداول  داخل الأسواق العالمية، حيث أنها اصبحت الآن من العملات الخاصة بالتداول الأكثر منافسة وأكثر شهرة، على مستوى عالمي .كما و  تسمى XRP وهي أيضا تختلف عن العملات الأخري.

وقد اصبحت شركة الريبل من  اضخم و أكبر شركات التكنولوجيا في  هذا العالم .و يعود هذا ألى خدماتها واهتمامها بالتطوير لنظام المعاملات المالية. حيث  تم تطوير`agf عملة الريبل منذ عام 2004 من قبل Ryan Foger في فانكوفر كندا تم تقديم العملة في عام 2014 من قبل البنوك الكبرى التي بدأت في استخدام شبكات الريبل والدفع..
حيث يتميز نظام عملة  الريبل بالعديد من الميزات الذكية التي تمكن المتداولين يشعرون بالراحة والثقة في استخدامه على سبيل المثال: سجلات وسعر والأمان والدقة والثقة. و التي قد ِأصبحت من أهم الشركات التكنولوجيا الرقمية في العالم. وهذا لما تقدمة من خدمات مميزة ولها اهتمام كبير لنظام المعاملات المالية. ومن أهم وأبرز ما يميز عملة الريبل فهي تابعة من قبل شركة كبيرة تسمى ريبل . حيث أن المقر الرئيسي لشركة ريبل في سان فرانسيسكو بالولايات المتحدة الأمريكية، ولها 31 فرع على مستوى العالم.

والريبل هي عملة مشفرة قوية. وقد احتلت المرتبة الثانية بعد عملة البيتكوين عام 2018 حيث أنها أقل فروق أسعار في سوق العملات المشفرة.

هل عملة الريبل استثمار جيد ؟

جمعنا لك في هذا المقال كل ما سوف تحتاجه  من حقاق وتنبؤات  لمساعدتك في اتخاذ القرار والحكم الخاص بك  حول مستقبل عملة الريبل الرقمية المشفرة . ما في ذلك ،على سبيل المثال لا الحصر ،توقعاتها على مدى السنوات القليلة المقبلة ،وقيمتها المحتملة ،وتوافرها Ripple XRP وارتفاعها.

  • المحللون والخبراء توقعوا ووضعوا الفرضيات  لعملة الريبل على المدى القصير بأن تصل الأسعار إلى دولار واحد.
  •  اما على المدى المتوسط فابامكان للمحللين بسهولة رؤية الأسعار من 16 دولارًا إلى 100 دولار وأكثر.

·  تمتلك عملة الريبل Ripple القدرة على تعطيل مجموعة متنوعة من الصناعات ،وتعمل Ripple Labs على دفع تبني الأصول الرقمية.

·  ومع ذلك ،فإن عملة الريبل تواجه تحديات كبيرة في معارضة المنظمين الرئيسيين في الولايات المتحدة.

كما يضع المحللون توقعات على الاسعار طويلة الامد XXP  عند اعلى مستويات تصل لها العملة بين 100-200 دولار .

 شراء عملة الريبل

لشراء عملة الريبل عليك اولا شراء عملة البيتكون  او الايثار يوم .  وبعد ذلك يتم تحويلهما الى عملة الريبل الرقمية . حيث انه  يتم الشراء من المواقع السهلة في الشراء وهنا يجيب أن يستوفي بعض البيانات الخاصة بك وتقوم بملء تلك البيانات حيث  و يتم أيضا كتابة رقم الهاتف ويقدم صورة من رقم الهوية الخاصة بك وأيضا كتابة الحساب المصرفي و كل تلك هي مجرد إجراءات روتينية ليس إلا ولا داعي لكي يكون هناك أي نوع من القلق إطلاقا.

حيث انه من الجدير بالذكر أن عملة الريبل الرقمية  قد أثبتت قدرتها علي المنافسة علي نطاق عالمي، حيث ِأن هنا اتفاقات شراكة لإكثر من 200 شركة عالمية لتسهيل مهمة إستخدام وشراء الريبل ، وأيضا تسهيل عمليات الدفع وتحويل الأموال.

طريقة شراء عملة الريبل

يعد الريبل من العملات الرقمية  المشفرة والتي تعد  من العملات الجديرة بالثقة  على الرغم من حداثتها والطريقة الأفضل لشراء الريبل هي الإستعانة بخدمات إحدى البورصات بعد أن يتم التأكد من أن البورصة التي يتم فتح الحسابات لديها خاضعة لإشراف هيئات التنظيم الحكومية، ومنها هيئة الأوراق المالية في البورصة.

وهنا يمكن أن نقول شراء الريبل يتم عن طريق عدة  مراحل  و عدة طرق ومنها التالي :

  الفيزا ماستر كارد يمكنك من خلالها شراء عملة الريبل . حيث انها تعد من أفضل الخيارات المتاحة لشراء الريبل بواسطة الفيزا ماستر كارد. حيث نقوم بتسجيل الدخول إليها وعمل تسجيل دخول أو عمل حساب جديد، ويمكن أن يتم توصيل الحساب بمواقع التواصل الاجتماعي ومنها الفيس بوك..

ويجب  الإشارة الى  أنه عندما يتم شراء عملة الريبل يمكن أن يتم إنفاق حوالي 100 دولار وأكثر وهذا بوضع مبلغ المراد فيه حيث أنه يتم ظهور تكلفة العملية ثم تحصل على الفترة الزمنية لتلك العملية تستغرق 5 دقائق إلى 30 دقيقة، ثم يتم التحويل الي عمل محفظة خاصة بك.

ومن ثم  عليك التأكد من إتمام عملية الشراءل يتم وضع العنوان الخاص بالمحفظة وعند الشراء يتطلب منك إدخال معلومات عن بطاقة الفيزا أو الماستر كارد وبعد حوالي 30 دقيق.

ماهي عملة البيتكوين ؟

يتكوين ‏ هي عملة مشفرة تم اختراعها في عام 2008 من قبل شخص أو مجموعة من الاشخاص مجهولي الهوية عرفوا باسم ساتوشي ناكاموتو. بدأ استخدام العملة في عام 2009 عندما تم إصدار تطبيقها كبرنامج مفتوح المصدر.

البيتكوين هي عملة رقمية تتميز  بخاصية التشفير التي تعطيها  درجة عالية من الأمان والحماية، والتي  تحد و تمنع التزوير أو إجراء معاملات مكررة، حيث انها  تقوم على تقنية “بلوك تشين” القادرة على توفير سرية وموثوقية كبيرتين، وهي شبكة إلكترونية لا مركزية يستحيل تقريبا اختراقها أو مراقبتها. كما انها عملة عبر الإنترنت من نظير إلى نظير (أو ما يعرف بأسلوب الند للند)،.ما يعني أن جميع المعاملات تحدث مباشرة بين مشاركين على نفس المستوى ومستقلين في الشبكة. دون الحاجة إلى أي وسيط للسماح بالمعاملات أو تسهيلها.

عبرت الحكومات عن استياءها اتجاه توسع  وتعاظم نفوذ هذه العملة  على مستوى العالم , حيث لا يمكن تعقب حركة الاموال عبر شبكة بيتكوين الخاصة . حيث يقوم الستثمرون بتداول العملات الرقمية عبر البورصات .

حيث أشارت بعض التقارير  إلى وقوع جرائم مختلفة باستخدام بيتكوين، دون قدرة السلطات على تعقب حركة الأموال المستخدمة في هذه الجرائم.

من هومؤسس البيتكوين ؟

يقف وراء هذا  الإصدار الغامض للعملة الرقمية، مطور غامض الهوية هو ساتوشي ناكاموتو، والذي لا يعرف حتى ما إذا كان شخصا أو مجموعة أشخاص، ولا تعرف جنسيته  حتى .كشف رجل الأعمال الاسترالي كريغ رايت عن كونه مخترع عملة “بيتكوين” الرقمية والذي شاع أن مبتكرها شخص يدعى ساتوشي ناكاموتو.

جاء اعتراف رايت لينهي سنوات من التكهنات بشأن صاحب الفكرة الأصلية لنظام الدفع النقدي الرقمي.

وقدم رايت الدليل التقني ليؤكد زعمه مستخدما عملات معروفة بأنها كانت مملوكة لمخترع عملة “بيتكوين”.

كما أكد أعضاء بارزون في مجموعة بيتكوين وفريق التطوير الرئيسي مزاعم رايت.

الشركات والمواقع العالمية التي تقبل الدفع بالبيتكوين

·  مايكروسوفت.ستاربكس .  تسلا·  فيزا·  باي بال·  كوكا كولا·  إكسبيديا·  هول فودز·  هوم ديبو·  راكوتين·  تويتش·  ويكيبيديا         ·  برجر كيج·  كينتاكي  صب واي·  بيتزا هت .الخطوط الجوية النرويجية

هل البنتكون عملة امنة ؟

” عملة البتكوين آمن للغاية” لكن يجب عليك معرفة طريقة استخدامها وطريقة تداولها.

لقد حاولوا قرصنة البتكوين على مدى 11 عاما منذ إنشائه،و قد حاولوا نسخه أكثر من 6500 مرة، لكن كل تلك المحاولات باءت بالفشل، يقول المتحدث نفسه يجب عليك فقط ان تكون متخذا جميع احتياطاتك والاسباب  من الذين يحاولون غش وخداع الناس . كما انه  إلى أنه لم يحسم بعد ما إذا كانت البتكوين عملة آمنة أم فقاعة حظ. ففي وقت شهدت فيه العملة الرقمية الأشهر قفزات سريعة عززها رغبة المستثمرين في تحقيق الربح السريع.

الاستثمار في البينتكون  وككيفية الاستثمار من خلاله؟

من اهم الأسباب الرئيسية للطلب و الرغبة المتزايدة في الاستثمار في البيتكوين هو الكمية المحدودة من العملة،. و الذي يجعلها مخزنًا كبيرًا للقيمة (21 مليون عملة بيتكوين فقط) كما تعتدم بشكل متصاعد في جميع أنحاء العالم. فإذا كنت مستعدًا ومتحمسًا للبدء في عالم البتكيوين و العملات الرقمية ، فسنشرح هذا الدليل على كيفية الاستثمار في البيتكوين. تعامل مع هذا كوسيلة لاستثمارات البيتكوين والعملات الرقمية. قم بضبطها وفقًا لوضعك المالي الحالي الذي يناسب احتياجاتك.

افضل مواقع الاستثمار في البيتكوين

 1- Capital.com: أفضل موقع عربي الاستثمار في البيتكوين

يمكنك هذا الموقع  من الاستثمار في العملات الرقمية في السعودية وجميع الدول العربية عن طريق المنصة ..افضل موقع للاستثمار في البيتكوين حيث الرسوم 0%, كما انه سهل الاستعمال, و امن حيث ان الموقع منضم من هيئة السلوك المالي, سيثق كما يمكنك تحميل المنصة عن طريق تطبيق App Store و Google Play  و الاستثمار في Bitcoin أون لاين.

حيث توفر الشركة حساب تجريبي مع وضع حد ادنى قدره 20 دولارا . حيث تنفيد الصفقات من خلال المنصة الخاصة بهم المتقدمة ، متاح 3000 سوق للتداول كما يتم دعم المتداولين بأكثر من 24 لغة، .فالشركة تعتبر افضل موقع للاستثمار في البيتكوين او في أسواق أخرى..

2- eToro: منصة الاستثمار في البيتكوين مع التداول الإجتماعي

3- XTB: الاستثمار في Bitcoin و عملات أخرى

كيف استثمر في البتكون؟

لا يمكننا الجزم بان للبتكوين مستقبلا ناجح و  زاهرا،و لكن يمكننا التنبؤ بانها عملة تتجه نحو الأفضل، وذلك لما مرت من خلاله في الأعوام الأخيرة، مع ذلك، هناك عدة أسباب تجعلنا نطمئن حول هذه العملة ومستقبلها. فعلى سبيل المثال، قامت العديد من البنوك الكبرى بالاستثمار في العملات الرقمية وخصوصا البيتكوين..

كيف يمكن الحصول على بيتكون ؟

بعض حكماء الدول تمنع تداول عملة البنتكون  كاداة استثمارية وتحظر  استخدامهاعلى الوسطاء الماليين والبنوك إجراء أي معاملات ذات صلة بها. لكن وبشكل عام يمكن تداول البنتكون كتبادل الاسهم . حيث يقوم الشخص بفتح حسابا لدى شركة وساطة مالية متخصصة .ويتداول العملة عبر بورصات العملات الرقمية بيعا وشراء. في بعض الدول يمكن إجراء معاملات تداول بيتكوين عبر أجهزة في الشوارع تسمى “الصراف الآلي لبيتكوين”.

ماهي العوامل التي تؤثر على سعر البنتكون ؟

تتاثر هذه العملة كغيرها من الاشياء والعملات بالعديد من العوامل  من  خلال الطلب والشراء. كما يوجد العديد من الامور التي تؤثر على هذان العاملان . تتأثر  البنتكون ايضا بالقرارات الحكومية، فمثلا القرارات التي اتخذتها الصين وأمريكا وبريطانيا والهند وغيرها للحد من شعبية العملة،والتي  تُرجمت إلى مخاوف بشأن مستقبلها، وبالتالي أثرت على الطلب عليها.

ماهو مستقبل  عملة البنتكون  الرقمية ؟

الخطر الاكبر هو  التشريعات الحكومية المناهضة  لعملة بيتكون . حيث تتصدر الصين قائمة الدول التي تفرض القيود على مواطنيها  على استخدام العملات المشفرة . الا ان الولايات التحدة تقف في الجتنب الاخر فهي تدعم هذه العملة  فلم تتوضح نظريتها بشكل صريح وواضح اتجاه استخدام هذه العملة حيث تحاول الكثير من الوزارات وضع قوانين لها، وهذا ما يضر المتعاملين بالعملات الرقمية.

 اما الخطر الثاني فهو  لتذبذب الكبير والتفاوت في أسعار بيتكوين يمثل أحد المخاطر التي تؤثر على العملة المشفرة، ويتسبب في إبعاد بعض المستثمرين، ويمنع الشركات الكبيرة من الاستثمار فيها.

و الخطرالثالث  هو مخاطر التعدين على البيئة . حيث تستهلك علية تعدين العملات الكثير من الكهرباء  مما يؤدي الى زيادة نسبة الكربون  حول العالم . وقد  أعلن الرئيس التنفيذي ل تسلا  لاحقا عن إيقاف هذا القرار، بسبب المخاوف البيئية من العملة، وهو ما أدى إلى عزوف الكثير من المستثمرين عن بيتكوين.

الخطر الرابع لعملة البتكون هو التدقيق في العملات الثابتة .حيث تعرف العملات الثابتة بأنها العملات التي ترتبط قيمتها بموارد فيزيائية مثل الدولار.كميدعي مؤسسي Tether أنها مدعومة بنسبة 1:1 من الدولار الأمريكي، وهذا يعني أن كل عملة واحدة تعادل دولار واحد. ولهذا  يفضل المتداولون استخدامها في شراء العملات الرقمية بدلًا من الدولارات الحقيقة..

الخطر الخامس والاخير هو عمليات النصب .حيث تعد عمليات النصب الرقمية من أكبر مخاوف هذا العام، وذلك لأن بعض العملات تصعد بسرعة ومن ثم تختفي. ولا يمكن للحكومة أن تتدخل بشكل كبير في تنظيمها.

ماهي العملة الرقمية ؟

لعملة الرقمية ‏ هي  احد انواع من العملات المتاحة فقط على شكل رقمي، وليس لها وجود مادي. ولها خصائص مماثلة للعملات المادية، ولكنها تسمح بالمعاملات الفورية ونقل الملكية بلا حدود. وتشمل الأمثلة العملات الافتراضية والعملات المعماة أو حتى”النقد الإلزامي الرقمي” الصادر من البنك المركزي. كما انها هي رصيد مالي مسجل إلكترونيا على بطاقة ذات قيمة مخزنة أو جهاز آخر. وهناك شكل آخر من أشكال الأموال الإلكترونية هو أموال الشبكة، تسمح بنقل القيمة على شبكات الحاسوب، ولا سيما شبكة الإنترنت. والمال الإلكتروني هو أيضا مطالبة على مصرف خاص أو مؤسسة مالية أخرى مثل الودائع المصرفية.

حيث يمكن أن تكون الأموال الرقمية مركزية، حيث توجد نقطة مركزية للعرض النقدي، أو لامركزية. حيث يمكن التحكم في العرض النقدي من مصادر مختلفة

نشأة العملات الرقمية

تعود نشأة العملة الرقية لعام 1990 الذي يسمى قرن فقاعة التكنولوجيا  وكان من اوائل هذه المنتجات الذهب الالكتروني و خدمة العملة الرقمية المعروفة مؤخرا هو موقع ليبيرتي ريسرف، المؤسسة في عام 2006؛ بحيث أنها تسمح للمستخدمين بتحويل  الدولار  أو اليورو إلى إلى عملة رقمية بين الدولار واليورو على نفس الموقع، كما يسمح بتبادلها بحرية مع بعضها البعض في رسم 1٪.  . كما وتعتبر كلتا الخدمتين مركزية، إلا أن الحكومة الأمريكية أغلقتها تماما بعدما سمع عنها أنها لغسيل الأموال. العملات المعدنيه Q (المال الظاهري) أو العملات المعدنية QQ، كانت تستخدم كنوع من العملة الرقمية القائمة على السلع الأساسية على منصة الرسائل تينسينت كيو كيو . وظهرت في أوائل عام 2005. وكانت القطع النقدية Q فعالة جدا في الصين وقيل أنه كان لها تأثير مزعزع للاستقرار على العملة الصينية يوان بسبب المضاربة. وقد دفعت الفائدة الأخيرة في العملة المعماة (المشفرة) اهتمام متجدد بالعملات الرقمية مع بيتكوين، و قدمت في عام 2009 لتصبح العملة الرقمية الأكثر استخداما وقبولًاعلى اوسغ تطاق عالمي .

ماهوالاستثمار في العملات الرقمية ؟

العملات الرقمية والتي هي عملات افتراضية تعد ذات ارقام تسلسلية يتم التعامل بها عبر الانترنت . ولا تخضع لاي مؤسس الية في العالم .ومن ابرزهذه العملات الرقمية البيتكوين .حيث يتم تداول البنتكون عبر البورصات . وباتت وسيلة يتم من خلالها دفع المشتريات عبر الإنترنت . ولتحويل الأموال من شخص إلى آخر وأما عن كيفية الاستثمار في العملات الرقمية فهو كالاتي:

ااولا يجب اختيار منصة امنة وموثوقة  .ثانيا فتح حساب تداول حقيقي وتفعيله . ثالثا  ضع مبلغ من المال لبدء التداول و الاستثمار بالعملات الرقمية .

افضل عملات رقمية للاستثمار2021

البتكوين  انشات هذه الغملة في عام 2009 من شخص مجهول حتى الان ويظن البعض بانهم مجوعة اشخاص  . وهي العملة المشفرة الاصلية ذات الاكثر طلبا .حيث تعمل عملة  البيتكوين  معتمدة على تكنولوجيا البلوكشين أو معاملات تسجيل الدفاتر الموزعة عبر شبكة من آلاف أجهزة الحاسوب. نظرًا لأنه يجب التحقق من الإضافات إلى الدفاتر الموزعة عن طريق حل لغز التشفير،.وهي عملية تسمى إثبات العمل . يتم الاحتفاظ بالبتكوين بطريقة آمنة ومأمونة من المحتالين.

الايثريوم : تعتبر الإيثريوم عملةرقمية  مشفرة ومنصة لتكنولوجيا البلوكشين أيضا. الإيثؤيوم تعد مفضلة لمطوري البرامج بسبب تطبيقاتها المحتملة. على وجه  المثال ما يسمى بالعقود الذكية التي يتم تنفيذها تلقائيًا عند استيفاء الشروط والرموز غير القابلة للاستبدال.

كما شهدت إيثيريوم أيضا نموًا هائلاً. في غضون خمس سنوات فقط ارتفع سعرها من حوالي ١١ دولارًا إلى أكثر من ٢٥٠٠ دولار أي أكثر من ٢٢٠٠٠٪ تقريبا. قبل أن تصل في منصف عامنا الحالي إلى ٤٥٠٠ دولار. سعر الإيثيريوم في وق كتابة مقالتنا هذه حوالي ٣٠٠٠ دولار. من المتوقع أن تصل إلى حوالي ٢٦٠٠٠ دولار خلال السنوات القادمة.

الدولار الرقمي :فعلى عكس اغلب العملات الرقمية الأخرى فإن التيثر هي عملة مستقرة؛ مما يعني أنها مدعومة بعملات ورقية مثل الدولار الأمريكي واليورو .وتحتفظ  التيثر افتراضيًا بقيمة مساوية لإحدى هاتين الفئتين. من الناحية النظرية يعني هذا أن قيمة التيثر أو الدولار الرقمي من المفترض أن تكون أكثر اتساقًا من العملات المشفرة الأخرى، ويفضلها المستثمرون الذين يتخوفون من التقلبات الشديدة للعملات المعدنية الأخرى .

الريبل:  هي عملة الريبل هي عملة رقمية  تقنية ومعالجة للمدفوعات. يمكن استخدام الريبل على تلك الشبكة  من اجل تسهيل عمليات التبادل بين  أنواع مختلفة من العملات، بما في ذلك والعملات المشفرة العملات الورقية الرئيسية الأخرى

البوليجون :  عملة البوليجون أو الماتيك سابقًا هي المنصة  الاولى الجيدة التنظيم وسلسة  الاستخدام لتوسيع نطاق الإيثيريوم وتطوير البنية التحتية. مكونها الأساسي هو بوليجون إس دي كه، وهو إطار معياري مرن يدعم بناء أنواع متعددة من التطبيقات.

باستخدام عملة  البوليجون يمكن للمرء إنشاء سلاسل تجميع أو سلاسل قائمة بذاتها أو أي نوع آخر من البنية التحتية المطلوبة من قبل المطور. هو حل تقني من الطبقة الثانية مدعوم من بايننس و كوينبيس. يسعى المشروع إلى تحفيز التبني الجماعي للعملات المشفرة من خلال حل مشاكل قابلية التوسع في العديد من سلاسل الكتل.

أوتاما :  عملة شبكة أوتوماتا هي عبارة عن بروتوكول خدمة لامركزي يحوي برامج وسيطة للخصوصية للتطبيقات عبر سلاسل بلوكشين متعددة.كما  إنها تتيح حالات استخدام متعددة الاستخدامات مثل التصويت المجهول وتقليل قيمة التعدين القابلة للاستخراج وفهرسة عدم التتبع من خلال الاستفادة من أحدث خوارزميات التشفير والحفاظ على الخصوصية. جنبا إلى جنب مع تقنيات الحوسبة الموثوقة.

كيفية الاستثمار في العملات الرقمية وكيف   استثمر في العملات الرقمية

الاستثمار والتعامل  في العملات الرقمية المشفرة، يوجد  العديد من المستثمرين أصبحوا مليونيرات في وقت قصير جدا. كما يوجدأيضا الكثير من الناس الذين  قد فقدوا أموال كثيرة، بعدما أن تضاعفت الأسعار أكثر من ثلاث مرات في مدة زمنية قصيرة . نتوقف عند كيفية الإستثمار في العملات الرقمية وحيث أنه من الضروري أن يكون هذا الأمر صعبا في البداية .وخاصة إذا كنت بمفردك ولكن من خلال اختيارك للوسيط المناسب ستسهل على نفسك الوصول إلى ماتسعى اليه في وقت قصيرة والحصول على خبرات كبار المستثمرين..

في البداية, في تلك العملية تحتاج إلى معرفة المبلغ المتاح لك والذي ترغب في الإستثمار به و.من الأفضل أن تستثمر بمبالغ قليلة البداية ليصبح بامكانك تحمل خسارتها،.وتجدر الإشارة أنه يجب أيضا معرفة منصات تبادل عملات رقمية التي ترغب في التداول بها . وأيضا الحصول على محفظة رقمية حتى تتجنب الكثير من الأخطاء الشائعة في هذا الأمر.

التداول والاستثمار في العملات الرقمية

للحصول على التداول في العملات الرقمية الصحيح يجب  اتباع  بعض الخطوات :.

  1. يجب اجراء عمل البحث اللازم
  2. ادجراءعمليات التداول بناء على البيانات
  3. التنبؤ وفهم القيم السوقية
  4. الالتزام بوضع خطة لتداول العمليات الرقمية
  5. ضمان دمتأثر المستثمر بالتقلبات وعلات التداول .

هل الاستثمار في العملات الرقمية حلال ؟

تجارة العملات تعني ابذلك  عملية الشراء والبيع في البورصة ويتم هذا بواسطة أشخاص أو شركات وساطة لتلك المجال ولهذا  يتم عمل ايداعات  فى البنك لفتح الحساب .ومن خلال تلك الحساب يتم تحويل أموال  لإتمام عمليات البيع والشراء .وهنا أجاز العلماء بما يتم في تجارة العملات بفتح حساب شخصي خاص في البنوك ثم يتم وضع المال لإتمام عملية البيع والشراء في البورصة. ولكن بشرط أن يكون تلك الحساب جاري دون فوائد مدينة أو دائنة للبنك البعض يعتبر أصول التشفير حرام لأنها لديها تقلبات وتغيرات  عالية جدا في السعر وهنا يمكن أن ترتفع وتنخفض بشكل ملحوظ.

افضل مواقع الاستثمار في العملات الرقمية

من أفضل واهم  مواقع الاستثمار والتداول  في العملات الرقمية. ومن دون  أن وجود هناك أي مخاطر، ويتم بيع وشراء العملات الرقمية ومنها بيتكوين وايضا العملات  الرقمية الاخرى عن طريق  الإنترنت ومنصات التداول العالمية الاخرى . فقد ظهرت منصات تداول كثيرة يمكن التداول من خلالها والإستثمار بها وأيضا شراء العملة الرقمية المواقع الموثوق بها وغير النصابة.

ومن أهم المواقع لشراء العملات الرقمية وتداول العملات دون أن يكون هناك مخاطر : افاتريد,افيست,ايكنسس , ايكويت ,وايضا نهاية ب ايتورو..

ماهي العملات ؟

النقد أو العملة هي وحدة التبادل التجاري،  التي تتنوع و تختلف من دولة إلى أخرى، وتشكل العملة شكل يسهل التبادل التجاري بالمقارنة مع الأسلوب التبادلي القديم القائم على تبادل السلع مباشرة، كما يأتي معنى كلمة العملة من كلمة التعامل،كما  ويقصد بها  ايضا شكل المال الذي يتم التعامل التجاري به، ويمكن تداول هذه العملة مع عملات أخرى في سوق الصرف الاجنبي.

العملات الورقية

العملة الورقية هي العلة و  العطاء القانوني الذي ياخذ قيمته من الحكومة المصدرة له .بدلا  من  سلعة ما أو بضاعة. قوة الحكومة و هي التي تثبت قيمة العملة الورقية وهي المفتاح في هذا النوع من المال. تستخدم معظم البلدان حول العالم. حيث  يكون  نظام العملة الورقية لشراء السلع والخدمات والاستثمار والادخار حيث قامت العملات الورقية بإستبدال الذهب وغيرها من النظم القائمة على السلع في تأسيس قيمة المناقصة القانونية.

كيف نشاة العملة الورقية ؟

كانت بداية العملة الورقية في الصين حيث بدات مقاطعة سيشوان  بإصدار أوراق نقدية خلال القرن الحادي عشر. في البداية كان يمكن استبدالها الحرير أو الذهب أو الفضة. لكن في نهاية الامر,اصبح  كوبلاي خان رئيس  السلطة وأنشأ نظام العملة الورقية خلال القرن الثالث عشر. يقول  المؤرخون أن هذه الأموال ساهمت في سقوط الإمبراطورية المغولية مع الإنفاق المفرط والتضخم المفرط في جذور تراجعها.

استخدمت العملة الورقية ايضا في اوربا , كما واعتمدتها ايضا اسبانيا و السويد وبولندا ايضا .  ولكن بسسب فشل النظام في السويد تخلت الحكومة عنه في نهاية المطاف من وذلك من اجل معيار الفضة .

بعض ايجابيات وسلبياات  استخدام العملة الورقية

·  القيمة . النقص/الندرة: النقود الورقية لا تتاثر  بعامل الندرة أو النقص مثل الذهب حيث أنه محدود.

·  تكلفة:  بالامكان انتاج النقود الورقية بأسعار معقولة أفضل من المال القائم على السلع.

·  استجابة: النقود الورقية تزود الحكومات  والمصارف المركزية المرونة اللازمة لمعالجة الأزمات الاقتصادية.

·  تجارة العالمية:كما يمكن اسخدام  العملة الورقية في الدول حول العالم و الذي  يجعلها عملة مقبولة في التجارة الدولية.

·  سهولة: على عكس الذهب، لا تعتمد النقود الورقية على الاحتياطيات المادية التي تتطلب التخزين والحماية والمراقبة وغيرها من المطالب المكلفة.

  • ليس لها قيمة جوهرية:حيث ان العملة الورقية لا تحمل  أي قيمة جوهرية،مما  يسمح لهذه  للحكومات بإنشاء الأموال من لا شيء. وهذا  الأمر الذي قد يؤدي إلى تضخم شديد وانهيار اقتصادها ..
  • خطر تاريخي: من الناحية التاريخية، أدى تنفيذ أنظمة العملات الورقية في العادة إلى انهيار مالي. مما يشير إلى أن استخدامها يمثل بعض المخاطر.

الفرق بين العملة الورقية والعملة الرقمية

العملة الورقية والرقمية تمتلك بعض اوجه الاشتراك .حيث كلاهما لايدعم أي سلعة مادية .وهنا تعد نقطة الالتقاء بينهما حيث أن البنوك المركزية  والحكومات تسيطر على الأموال الورقية بينما العملات الرقمية لامركزية  لها ويرجع ذلك بحد كبير إلى دفتر رقمي موزَّع يسمى البلوكشين / Blockchain.

حيث ان ابرز هذه الاختلافات الموجودة بين نظامي هاتين العملتين هي الطريقة التي يتم بها إنشاء هذه الأشكال من النقود .ومعظم العملات الرقمية لديها إمداد محدود ومسيطر عليها. بينما الأموال الورقية يمكن للبنوك أن تخلقها من لا شيء وفقا لحكمها على الاحتياجات الاقتصادية للبلد.وباعتبار بانها رقية على خلاف العملات الاخرى  مما يجعلها لا تملك نظير مادي .و لاحتى حدود الذي يجعلها اقل تقييد من العملات العالمية .كما انه لايمكن استردادها بعد الدفع والارسال بتاتا . حيث ان طبيعة  العملات الرقيمة تجعل  امر تتبعها صعبا  بالمقارنة مع نام العملات الورقية .كما انه  من الجدير بالذكر أن سوق العملات الرقمية أصغر حجمًا بكثير وبالتالي فهو معرض بشكل اكبر  للتقلبًات  من الأسواق التقليدية. وربما كان هذا أحد الأسباب التي جعلت العملات الرقمية غير مقبولة عالميا حتى الآن. ولكن مع نمو الإقتصاد الرقمي ونضوجه من المرجح أن تقل هذه التقلبات.

ماهي العملات المشفرة ؟

لعملة المشفرة والتي هي  عملة رقمية قائمة على تقنية “البلوكتشين” (سلسلة الكتل) التي تسمح بتشفير المعاملات؛ مما يجعلها أكثر أمانًا وتنظيمًا ليس الا ..

حيث  ان  العملات المشفرة لا تخضع للأنظمة المالية و لا حتى المصرفية التقليدية، و بالتأكيد انها مختلفة عن العملات العادية، ومع ذلك تظل أصولا يمكن شراؤها وإعادة بيعها؛ وفي حالة العملات الافتراضية الأكثر شيوعًا يمكنك استخدامها لإجراء المعاملات تماما كما هو الحال في النقد الحقيقي ..

وفي عام 2009 أطلقت العملة المشفرة الأولى والأكثر شهرة “بتكوين” التي صممت من قبل  ساتوشي ناكاموتو، وهو شخصية لا يعرف أحد عنها شيئًا. ويقول البعض إن ناكاموتو في الحقيقة هم  مجموعة من الأشخاص استخدموا اسمًا مستعارًا لإخفاء هويتهم . ومن المتداول انه من احد الاسباب الرئيسة لانشاء  البتكوين والعملات الرقمية الاخرى التي تلتها هو لتوفير طريقة دفع بديلة . حيث انه تختلف قيمة العملات المشفرة  فبعضها قيمتها تصل لاقل من سنت واحد  وبعضها الاخر تصل قيمته لاكثر من عشرات  الاف  من الدولارات .

ماهي اهم  الفروق بين العملات الرقمية و العملات المشفرة  ؟

من اهم  هذه الاختلافات و الفروق بين هاتين العملتين هي جهة الاصدار:

 .حيث ان ا لعملات المشفرة تعد من   أحد أوجه العملات الرقمية. ظهرت هذه العملات المشفرة  في أسواق المال منذ قرابة 10 سنوات، كما وظهرت بشكل واضح خلال السنوات الثلاثة الأخيرة بقوة، ومن أبرز نماذجها بيتكوين، وإيثريم، وبينانس كوين، وكاردانو، ودوج كوين..

 حيث تعد هذه العملات المشفرة  غير خاضعة للتنظيم من الجهات الرسمية .وذلك لانها لا تصدر بواسطة البنوك المركزية مثل غيرها من العملات وانما يتم الحصول عليها من خلال الية التعدين .تعتمد الية التعدين على  المعادلات المحاسبية المعقدة والصعبة  و العمل على حلها.العمل على حل هذه المعادلات الصعبة يكون من خلال اجهزة كمبيوتر حديثة ومتطورة , حيث انها تستخدم ايضا لادارة انشاء وحدات العملة الجديد والتحكم بها وتنظيمها . تتضمن هذه العملية التاكد والتحقق من صحة المعلومات واضافة سجلات العام باستخدام الية البلوك شين .

ومن الجانب الاخر,يتم اصدار العملات الرقمية بواسطة البنوك المركزية و تكون خاضعة لتنظيم السلطة والدول .ويكون ذلك وفقا للسياسات النقدية والاتساق مع السياسات المالية .حيث تسمى العملة الرقمية في البنوك المركزية CBDC ..

وفي إطار التنظيم المركزي فيكون للعملة الرقمية سجلا إلكترونيا .لتمثيل الشكل الافتراضي للعملة الورقية للدولة، .وتكون على غرار العملات الورقية التي تحمل رقما تسلسليا مميزا، لمنع تزويرها أو إتاحة إمكانية تتبعها.

وجه الاختلاف الثاني هو المحدودية :

يرصد ألبرتو مونيوز كابانيس ، .الأستاذ في قسم الاقتصاد التطبيقي و الإحصاء في الجامعة الوطنية للتعليم عن بعد (UNED)،. أحد أبرز الاختلافات هي الكمية التي يمكن إصدارها.

يشير كابانيس في مذكرة نشرها بنك “BBVA” الإسباني .إلى أن العملات الرقمية يمكن أن تصدرها البنوك المركزية بلا حدود وفقا لمعطيات الأداء الاقتصادي لكل دولة.كما ويضيف كابانيس الى انه في حين ان العملات المشفرة قد تكون كلفتها النقدية محدددة مسبقا . فلن يتجاوز اصدار البيتكوين 21 مليون وحدة ..

ويقترب إجمالي قيمة العملات المشفرة في العالم والتي يتجاوز عددها 5300 عملة من نحو تريليوني دولار. كما

ثالثا المخاطر : تكشف تداولات العملات المشفرة على  أنها تذبذبة جدا ما بين الارتفاع  في القيمة والهبوط بنطاق كبير خلال مدة زمنية قصيرة جدا ، و يعود ذلك نظرا لاعتمادها على السعر الذي يحدده العرض والطلب  عليها فقط و ايضا بانها غير مدعومة من جهات حكومية رسمية .وهو ما يعكس مستوى مخاطر مرتفع، بحسب ما تقول ناتاليا إسبانيول ، الخبيرة الاقتصادية في BBVA.

ثالثا مشروعية  الانشطة :

 حيث  تواجه العملات المشفرة انتقادات كثيرة  ترتبط بسهولة استخدامها في أنشطة غير قانونية مثل تجارة المواد المخدرة الممنوعة دوليا  وغسيل الأموال واختراق العقوبات الدولية، وبا لاضافة  إلى جانب ضعف البنية التحتية . كما لكونها لاتصدرها أي سلطة مركزية او حكومة  حيث يعتبرها البعض محصنة ومحمية ضد تدخل الحكومة او حتى التلاعب بها حيث يتعامل بها البعض كاداة تحوط ضد التضخم ..

في حين الاخر ، حيث  أن العملات الرقمية التي تخضع لتسلسل مميز ورقابة مركزية يمكن تتبع أنشطة توظيفها، ورصد المعاملات غير المشروعة.

وبشكل عام حدد بنك التسويات الدولية (BIS) حزمة خصائص لعملات البنوك المركزية الرقمية، تشمل أن يكون المبلغ المحول هو القيمة التي يتم الحصول عليها عند الاستلام، وقبولها وإتاحتها لجميع أنواع المعاملات عبر الإنترنت وغير المتصلة بالإنترنت على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع . وأن تكون ايضا  تكلفتها منخفضة وتقريبا صفرية في لحظات الإنشاء والتوزيع النهائي للمال، مع وجود نظام آمن ومرن في جميع الأوقات ضد الهجمات الإلكترونية المحتملة أو فشل النظام أو الاضطرابات. ومن ضمن خصائص هذه العملات الرقمية هي ان تكون قابلة للتشغيل بين الانظمة المصرفية المختلفة والمتنوعة  . على الرغم من انها قويةوقانونية بسبب دعم البنك المركزي لها . .

اخيرا نصل الى رابعا والاختلاف الاخير بين العملات الرقمية والعملات المشفرة وهو قطار العملات الرقمية المركزية ينطلق :

 بدأت العديد من  البنوك المركزية بدأت خططها  بتهيئة الأسواق لاستقبال عملات مشفرة رسمية مضمونة مركزيا،و ذلك  من أجل عدم ترك الساحة للعملات المشفرة الصادرة عن الشركات والمؤسسات الخاصة فقط . حيث وتعد كمبوديا  دولة صغيرة تقع في جنوب شرق اسيا  من اول من قاد العالم وارشده على اطلاق العملات الرقمية تحت مسمى باكونج . وخلال فترة شهر ابريل أي شهر نيسان  الماضي قامت دولة الصين بالاعلان عن اطلاق  عملة رقمية مدعومة بتقنية البلوك تشين . مع خطط تعبر عن طموحه في توسيع نطافات استخدام اليوان الرقمي و عم خفض كمية العملة المادية المتاحة في السوق ..

قال بنك الشعب (البنك المركزي) الصيني، في أوائل هذا الشهر إنه يختبر إمكانية استخدام اليوان الرقمي للمدفوعات عبر الحدود، وتم تجريب اليوان الرقمي منذ العام الماضي في عدة مدن في الصين . كما يوجد اقتصادات عديدة كبرى مثل الهند وباكستان تستعد لاستكشاف والقيام بخصوة مماثلة . حيث  وبدأ بنك اليابان المركزي تجارب لدراسة جدوى إصدار عملته الرقمية الخاصة.

فيما أعلنت السلطات البريطانية عن احتمالية إصدارها عملة رقمية جديدة، وقال وزير الخزانة البريطاني، ريشي سوناك، إنها قد تسمى “بريتكوين . كماا وأكد بنك إنجلترا أن العملة الجديدة، إذا تم تمريرها، ستكون شكلا جديدا  و مطورا من النقود الرقمية لتستخدمها الأسر والشركات جنبًا إلى جنب مع الودائع النقدية والمصرفية، بدلا من استبدالها..

وعلى صعيد الاتحاد الأوروبي، دعا وزير المالية الألماني أولاف شولتز. لإطلاق عملة رقمية أوروبية مشتركة،. وأن ألمانيا ستدعم بشكل بناء العمل الذي يقوم به البنك المركزي الأوروبي بهدف إنشاء عملة يورو رقمية.

اقرا المزيد : طرق تساعدك على استثمار المال بشكل ناجح .

تعليق 1
  1. Maryam يقول

    اسمي مريم ، أنا منخرط في استثمار عملة معماة Bitcoin بمساعدة وسيط وأقوم بذلك من المنزل باستخدام نظام آلي. إنه يعمل بشكل جيد حقًا وهو دخل جانبي جيد ، فأنا أجني ما لا يقل عن 3 آلاف دولار أسبوعيًا مع قدر ضئيل جدًا من الوقت والجهد. آمل أن أستخدمه هذا العام حتى لا أضطر إلى العودة إلى العمل بعد ولادة طفلي. قم بزيارة موقع الشركة لفهم المزيد
    وتقوم بتمويل حساب التداول الحقيقي الخاص بك وترى أرباحك على الفور ..
    ملحوظة: ليست نصيحة مالية

اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.