MQROO2
الموقع العربي الأول المختص بعلم النفس - تأسس عام 2011

تقرير عن المحفظة الاستثمارية

1

المحافظ الاستثمارية

 تعتبر المحفظة الاستثمارية هي حقيبة  الكترونية  التي تحتوي على مجموع ما  تملكه   احد الافرادالمستثمرين او احد المؤسسات المالية من عملات، و اسهم، و سندات، و أصول، وغيرها  الكثير من الأوراق المالية . و التي من الممكن  ان يتم الاحتفاظ بها بغرض تحقيق هدف استثماري محدد، و تقليل نسبة  الوقوع بالخطر في  اثناء الاستثمار،. و اختصار للمحفظة المالية فانها  تكون   عبارة عن مجموعة من  الاوراق و الاصول و المستندات و الاسهم المالية المختارة بدقة و بعناية من سوق التداول. 

مزايا المحافظ الاستثمارية

 بامكانك ايها القارئ أن تقوم بانشاء  محفظة الاستثمارية  استثمارية خاصة بك بناء على النظرة الاستثمارية  الخاصة بك و عوائدك المتوقعة و مقدار تقبلك للمخاطرة في أصول محفظتك،.

أهمية المحفظة الاستثمارية

 تعتبر المحافظ الاستثمارية من الادوات المركبة للاستثمار، حيث  ويفضل ان تكون المحافظ الاستثمارية  متنوعة بين الأصول المختلفة.  و لكنها غالبا ما تكون تحت إدارة شخص محدد  مسؤول عنها. يسمى مدير المحفظة و يكون مدير المحفظة إما مالكا لها أو مأجور عليها فقط.  حيث يجب ان تحيدد نقطتين عند إدارة المحفظة الإستثمارية و هي اولا : القيام  بتحديد المبلغ الذي يراد استثماره فيها،   ثانيا : القيام بتحديد الأوراق المالية المطلوب الاستثمار فيها.

أهمية المحافظ الإدارية تكمن في العمل على  تحقيق أهداف إنشاء المحفظة من المقام الأول، و التي هي تلبية احتياجات الشخص المستثمر بأقل نسبة  خسائر ممكنة .، و غالبًا ما تكون احتياجات الشخص  المستثمر في المحفظة الاستثمارية هي تحقيق الأرباح بشكل وفير، و هذا  يجري و ينطبق على أن يكون الاستثمار الذي يقوم به  المستثمر إما استثمار طويل الأجل،او  استثمار متوسط الأجل، او استثمار قصير الأجل، و أن يعرف الوقت  المناسب و الصحيح الذي يجب عليه الدخول في إحدى العمليات الاستثمارية أم لا…

 حيث تجري عملية استثمار رأس المال الخاص بالمحفظة الاستثمارية  تبعا  لخطة مُحكمة الجوانب و سياسة محددة، و التي  تحوي و تضم كافة الجوانب و الاحتمالات من حيث الخسارة و المكسب، حيث و يمكن أن يقوم المستثمر بوضع الخطة المثالية في نظره سعيًا لتحقيق أهدافه الخاصة تبعا لفلسفته الاقتصادية،. و في إطار تحقيق المستثمر أهدافه وأثناء و ضعه للكيفية الصحيحة لتحقيقها، يجب عليه أن  يقو م باختيار  العملة التي يريد أن يستثمر بها، و أن  يقوم بيدراستها جيدًا قبل كل شيء تحسبًا لأية احتمالات،  لان أسعار العملات تتغير من يومٍ لآخر دون سابق إنذار.

اهداف الحفظة الاستثمارية

من أهم أهداف المحفظة الاستثمارية أن يتم تحقيق التطور المستمر والدائم في قيمة الأموال التي يتم استثمارها باستخدام الأوراق المالية. وهذا مع الحرص على تنمية قيمة المحفظة الاستثمارية الخاصة بك في مختلف الأسواق المحلية والدولية. حيث تعمل المحفظة الاستثمارية على المحافظة على رأس المال الخاص بالأشخاص المستثمرين .وهو أحد أهم الشروط لضمان دوام العمليات الاستثمارية في البورصة ومختلف الأماكن،. تقوم مختلف المؤسسات بتوزيع الأرباح الإضافية التي تحققها.، فمن أهداف المحفظة هي الحصول على نسب من تلك الأرباح في حالة استثمارك بها..

 انواع المحافظ  الاستثمارية

 تختلف انواع المحافظ الاستثمارية  و يوجد العديد منها  على شكل انواع مختلفة من المحافظ . إلا أن جميعها يشترك في الأهداف والأهمية  ذاتها اللازمة بشكل عام للمحفظة الإستثمارية الادارية  التقليدية، و هذا من حيث المحافظة على رأس المال والعمل على تنميته بشكلٍ دائم وثابت، هذا وبالإضافة إلى تحقيق الأرباح الناتجة عن الفوائد أو العائد المادي، ومن أنواع المحافظ الاستثمارية الأشهر:

• محفظة العائد:  حيث يعمل هذا النوع من المحافظ و يقوم بوضع  تركيزه على تحقيق أكبر عائد مادي ثابت ومستمر، و هذا اضافة الى المحاولة بتجنب المخاطرة قدر الإمكان .و بهذا فيكون هدف  هذه المحفظة العائد هو تحقيق عائدًا ماديًا دون أدنى مخاطر.

• محفظة الأرباح: تعمل محفظة الأرباح على توفير أكبر  و اعلى نسبة أرباح ممكنة، على أن تكون  متزايدة و متنامية، و بهذا يتم زيادة قيمة المحفظة في مختلف الأسواق المحلية والدولية.

 ماهي تكوينات  المحفظة الاستثمارية  ؟

المحفظة الاستثمارية  تتكون من  خليط و مزيج من الاصول أو الاوراق المالية، و الني قد يحتاج المستثمر الى مستشار مالي ليتأكد من صحة اختيار هذا المزيج و صحة توازنه بما يضمن له  نمو رأس المال بأمان، و أن تكون المخاطرة محدودة وخاضعة للرقابة.  ومن أهم أنواع هذه الأصول ما يأتي :

الأسهم

 حيث تعتبر الاسهم بانها المكون الأكثر استخداما في المحافظ الاستثمارية هو الأسهم، و الذي  يقو على تمثيل حصة أو جزء من شركة ما. و يعد صاحب هذا النوع من الأصول  صاحب و مالك لجزء من الشركة حسب عدد الأسهم التي يمتلكها في محفظته الاستثمارية. 

السندات

 السندات تعتبر ب انها  بمثابة الديون   التي تقوم الشركات  و الحكومات ايضا بطرحها في سوق السندات و يكون لها أجل استحقاق، هذه السندات يمكن الاستثمار فيها،  حيث انه عندما قيام  المستثمر بشراء  احد ى من هذه السندات. فإنه  سوف يعطي قرض اللشركة او الحكومة المالكة لها .و التي بدورها تقوم باعادة قيمة السندات المستحقة للمستثمر مع قيمة الفائدة. 

 تقسيم المحفظة الاستثمارية إلى أنواع

يتم تقسيم المحفظة الاستثمارية إلى العديد من الانواع  الاستثمارية المختلفة  حيث و لكل نوع منها هدفه الخاص بها ، وفي هذه الفقرة نذكر لك أنواع المحافظ الاستثمارية، والأهداف الخاصة  بكل محفظة منها بالتفصيل. 

1-محفظة الدخل

 يعد هذا ا النوع من الأسهم  يقوم تركيزه الأساسي على توفير دخل ثابت  و  منتظم من الأوراق المالية، و من أمثلة  على ذلك هو  تركيز المحفظة على الأسهم ذات توزيعات الأرباح المنتظمة و العالية بدلا من  القيام بالتركيز على أسهم تتجه للنمو. 

2- محفظة النمو

 يعتبر الهدف من هذا النوع من المحافظ الاستثمارية هو تنمية رأس المال. و من خلال هذه الطريقة يتحمل فيها المستثمر مخاطر اكبر من غيرها .لأنها غالبا تكون في الشركات الناشئة و في القطاعات النامية

3- محفظة القيمة

تعتبر محفظة القيمة من النوع المحافظ  الذي يهدف للاستثمار في الأصول الرخيصة خلال الأوقات الاقتصادية الصعبة التي تصارع  و تتحدى فيها الشركات. و ذلك  من أجل الحفاظ على وجودها و تجنبا  الافلاس، و التي  يكون سعر شراءها اسهمها  اقل ن قيمته الحقيقية العادلة في الأوقات الاقتصادية الصعبة .

4-محفظة المضاربة 

تعتبر محفظة المضاربة من الانواع من المحافظ الاستثمارية الاعلى  و الاكثر مخاطرة حلال الاستثمار و هو أقرب مايمكم للمقامرة، لذلك ينصح الكثير من الخبراء المحللين الفنيين بعدم القيام بالاستثمار  في هذا النوع من المحافظ الاستثمارية بأعلى  من 10%  من قيمة استثمارك،  و هذا لما فيه من مخاطرة.

 كيفية فتح محفظة استثمارية

القيام بفتح محفظة استثمارية و البدء مباشرة في تنمية و زيادة  رأس المال و جني الأرباح من خلالها في يومنا هذا اصبح  أمراً يسيراً،و  كما أنه أصبح متاحاً بالنسبة للجميع بما في ذلك أصحاب  رؤوس المال المتوسطة، و يعود الفضل كله ً في ذلك إلى شركات الوساطة المالية عبر الإنترنت التي حظيت  بانتشاراً كبيراً و واسعاً  خلال الآونة الأخيرة.

سنشرح اكثر عن مراحل فتح المحافظ الاستثمارية من خلال شركات الوساطة في عدد محدود و بسيط من الخطوات تتمثل فيما يلي:

  1.  اولا : يجب علي من يريد الاستثمار التعرف على شركات الوساطة المقدمة لخدمة المحافظ الاستثمارية.
  2.  ثانيا : عليه القيام بتصفية العروض المتاحة و و القيام باختيار الأفضل بينها.
  3. ثالثا : يجب علي المستثمر فتح حساب حقيقي و غير وهمي من خلال الشركة التي و قع عليها الاختيار.  
  4.  رابعا :  عليك إرفاق مستندات المُثبتة للشخصية ولأهلية المستثمر للقيام في مثل هذه المُعاملات.
  5.  خامسا : قم بتحويل قيمة رأس المال و قم بوضعه في الحساب من أجل تنشيطه.

 سادسا : يجب علي المستثمر وضع خطة الاستثمار الخاصة به  و ذلك عن طريق تحديد نوعية الأصول المالية المراد استثمارها.

كيفية تصميم  محفظة استثمارية

 

حدد طريقة توزيع الاصول الملائمة لوضعك

القيام بالتحقق من  حسابك و وضعك المالي و حتى أهدافك هو من  أوائل المهمات  التي تساهم  في بناء محفظة استثمارية ، و يحوي على  العناصر الضرورية و  المهمة التي يجب وضعها في الاعتبار كل من العمر، و كمية الوقت المتاح لك لتنمية استثماراتك، و وايضا مبلغ رأس المال الذي سوف تقوم باستثماره و احتياجات الدخل المستقبلي.

مرحلة انشاء محفظة استثمارية.

 بداية في مرحلة انشاء  محفظة استثمارية عليك ان  تقوم بتحديد طريقة توزيع الأصول المناسبة، سوف تحتاج إلى توزيع رأسمالك بين فئات الأصول المناسبة.فعلى الصعيد  الأولي للتوزيع ليس صعبًا، فالأسهم هي الأسهم، والسندات هي السندات حيث انه سوف يتطلب منك تقسيم فئات الأصول الأساسية إلى فئات فرعية ذات نسب مخاطر وعوائد معينة. كما و يوجد عدّة طرق يمكنك استخدامها في اختيار الأصول و الأوراق المالية .التي سوف تحقق استراتيجية تقسيم الأصول الخاصة بك. (ستحتاج إلى تحليل جودة وإمكانيات كل استثمار تشتريه، فالسندات والأسهم ليست متساوية)..

اعادة توازن  المحفظة بطريقة استراتيجية

حافظ على توزيع الأصول الذي  قمت باخياره  في إستراتيجيتك الاستثمارية إلى حين  أن تشعر بأن الوقت قد حان،و وفقا   لهذه المعطيات تقدم عمرك أو تغير و ضعك المالي، لتغيير هذا التوزيع. و من  احدى اهم متطلبات الاستمرار في إستراتيجيتك لتقوم  بتوزيع الأصول الحالية، ينبغي عليك القيام بإعادة مراجعة و موازنة محفظتك، أو القيام  بإعادة توزيعها  كليا و بشكل كامل بين الحين و الآخر. عندما اتخاذك القرار بأن الوقت مناسب لإعادة موازنة المحفظة، فانه يوجد عدة أساليب للقيام بذلك :.

*  اولا : بامكانك  ان تقوم ببيع جزء من اجزاء من النوع الأصل الاستثماري الذي ازدادت و ارتفعت قيمته بشكل كبير، و القيام  بإعادة استثمار الأرباح الخاصة به  في أصل آخر لم يرتفع بعد..

*  ثانيا : بامكانك  القيام بتغيير الكيفية  و الطريقة التي توزع و تصنف بها الأموال الاستثمارية الجديدة التي تضاف للمحفظة، عن طريق وضعها في أنواع أخرى من الأصول التي لا تزال أسعارها دون قيمها العادلة،  و ذلك يكون حتى يصل المستثمر إلى التوزيع الذي يناسبه.

 ثالثا :يمكنك زيادة قيمة رأس مال المحفظة الاستثمارية خاصتك ، و تقوم بتخصيص  هذه الزيادة للاستثمار بالكامل في الأصول التي لا تزال دون قيمها العادلة.

اهداف المحفظة الاستثمارية

من أهم أهداف المحفظة الاستثمارية أن يتم تحقيق التطور المستمر والدائم في قيمة الأموال. التي يتم استثمارها باستخدام الأوراق المالية، .وهذا مع الحرص على تنمية قيمة المحفظة الاستثمارية الخاصة بك في مختلف الأسواق المحلية والدولية. حيث تقوم المحفظة الاستثمارية بالقيام على المحافظة على رأس المال الخاص بالأشخاص المستثمرين .ويعد هذا أحد أهم الشروط لضمان استمرار و دوام العمليات الاستثمارية في البورصة و بمختلف الأماكن ايضا ن،. جيث تقوم مختلف المؤسسات بتوزيع الأرباح الإضافية التي تحققها، فمن أهداف المحفظة .هي الحصول على نسب من تلك الأرباح في حالة استثمارك بها..

كيفية عمل  محفظة استثمارية؟

حدد طريقة توزيع الاصول الملائمة لوضعك

القيام بالتحقق من  حسابك و وضعك المالي و حتى أهدافك هو من  أوائل المهمات  التي تساهم  في بناء محفظة استثمارية ، و يحوي على  العناصر الضرورية و  المهمة التي يجب وضعها في الاعتبار كل من العمر، و كمية الوقت المتاح لك لتنمية استثماراتك، و وايضا مبلغ رأس المال الذي سوف تقوم باستثماره و احتياجات الدخل المستقبلي.

مرحلة انشاء محفظة استثمارية.

 بداية في مرحلة انشاء  محفظة استثمارية عليك ان  تقوم بتحديد طريقة توزيع الأصول المناسبة، سوف تحتاج إلى توزيع رأسمالك بين فئات الأصول المناسبة.فعلى الصعيد  الأولي للتوزيع ليس صعبًا، فالأسهم هي الأسهم، والسندات هي السندات حيث انه سوف يتطلب منك تقسيم فئات الأصول الأساسية إلى فئات فرعية ذات نسب مخاطر وعوائد معينة. كما و يوجد عدّة طرق يمكنك استخدامها في اختيار الأصول و الأوراق المالية .التي سوف تحقق استراتيجية تقسيم الأصول الخاصة بك (ستحتاج إلى تحليل جودة وإمكانيات كل استثمار تشتريه،. فالسندات والأسهم ليست متساوية.

اعادة توازن  المحفظة بطريقة استراتيجية

حافظ على توزيع الأصول الذي  قمت باخياره  في إستراتيجيتك الاستثمارية إلى حين  أن تشعر بأن الوقت قد حان،و تبعا  لهذه المعطيات تقدم عمرك أو تغير و ضعك المالي، لتغيير هذا التوزيع. و من  احدى متطلبات الاستمرار في إستراتيجيتك لتقوم  بتوزيع الأصول الحالية، يجب  عليك القيام بإعادة مراجعة و موازنة محفظتك، أو القيام  بإعادة توزيعها  كليا و بشكل كامل بين الحين و الآخر. عندما تقرر بأن الوقت مناسب لإعادة موازنة المحفظة، يوجد عدة أساليب للقيام بذلك :.

*  اولا : بامكانك  ان تقوم ببيع جزء من نوع الأصل الاستثماري الذي ارتفعت قيمته بشكل كبير، و القيام  بإعادة استثمار الأرباح الخاصة به  في أصل آخر لم يرتفع بعد.

*  ثانيا : بامكانك  القيام بتغيير الكيفية  و الطريقة التي توزع بها الأموال الاستثمارية الجديدة التي تضاف للمحفظة، بوضعها في أنواع أخرى من الأصول التي لا تزال أسعارها دون قيمها العادلة،  و ذلك حتى يصل المستثمر إلى التوزيع الذي يناسبه.

 ثالثا :يمكنك زيادة قيمة رأس مال المحفظة الاستثمارية، و تقوم لتخصيص  هذه الزيادة للاستثمار بالكامل في الأصول التي لا تزال دون قيمها العادلة.

الطرق التي ستساعدك في تحسين ادارة محفظتك الاستثمارية:

سوف نساعدك ايها القارئ او المستثمر المبتدئ في مقالتنا هذه باعطاءك طرق لتحسن من طريقة ادارتك لمحفظتنك الاستثمارية , لتعود عليك بالفوائد المرجوة .حيث ان الإدارة الناجحة للمحفظة الاستثمارية تتطلب المعرفة و التخطيط السليم و اتباع للنهج الاستباقي و الذي يكون باتباع بعض المبادئ الثابتة .حيث  يمكن للمستثمر تحسين العوائد وتقليل مخاطر المحفظة الاستثمارية الخاصة به .

1-  اولا ضع فلسفة لاستثماراتك: 

يجب على المستثمر أن  يقوم بوضع فلسفة استثمارية تستند إلى المعرفة . و ذلك لحماية صاحب المحفظة من التحيز العاطفي. اذا كان المستثمر يتمتقع بقوة الشخصية حول سوق الأوراق المالية وتوقعات أداء السوق و العائد المتوقع و يفضيل المخاطر. في هذه الحالة،بامكان الستثمر  أن  يقوم بوضع فلسفة  خاصة به فيما يتعلق باختيار نوع الاستثمار سواء طويل  الامد أو قصير الأجل. يمكن أن يكون بيان سياسة الاستثمار (IPS)  و الذي يعتبر مفيدًا جدًا في مساعدة المستثمر في وضع المبادئ  و الاساسيات و التوجهات الشخصية و وضع خطة للنشاط  الاستثماري . حيث انخه يساعد المستثمر ايضا على مدى نجاح الاستثمار .

2-  ثاني افهم أصول الاستثمار: 

يتوجب على المستثمر الاستثمار في الأصول التي يمكنه فهمها بشكل كافٍ. فـ انه لمن الضروري  استيعاب و فهم طبيعة و أداء الأصول لتحليل حالة السوق و اتخاذ القرارات المناسبة للاستثمار. كما  و تعد منصات التمويل الجماعي مصدرا جيدا في  الحصول على استثمارات بفئات  متنوعة و مختلفة ايضا حيث  و بامكان المستثمر من خلالها  القيام باختيار الاستثمار الأكثر تفضيلاً بالنسبة له.

3-  ثالثا قم باختيار استثمارك على أساس قابليتك للمخاطرة:

  ان الأصول الاستثمارية المختلفة يوجد لها مستويات عديدة و مختلفة من المخاطر و العوائد.  و التي ينبغي على المستثمر تحديد فئات الأصول بناءً على التفضيل الشخصي. في  ما يتعلق بالمخاطر و العوائد.  حيث يوجد هناك خصائص للمستثمر  و عدة أنواع منها: المستثمر الذي يفضل المخاطرة المنخفضة أو المرتفعه. على سبيل المثال، إذا كان المستثمر لا يحبذ او يفضل المخاطر .، لإدارة المحفظة الاستثمارية بفعالية فمن الافضل له ان يقوم باختيار استثمارات ذات المخاطر الأقل و العوائد المستقرة.

4-  رابعا نوع المحفظة:

ان المفتاح للتحكم في المخاطر الاستثمار هو التنويع و ذلك  لأنه يقوم بتخصيص المخاطر و العوائد لجميع الأصول في المحفظة. من الآن فصاعدًا، يجب على المستثمر توزيع المخاطر عن طريق اختيار فئات الأصول المختلفة .من خلال القطاعات, الصناعات, الشركات, و درجات الائتمان, و ايضا عبر المخاطر المختلفة.  و بهذه الطريقة ، يمكن تعويض خسارة أصل واحد من المكاسب المحققة من الأصول الأخرى .و بالتالي تقليل المخاطر الإجمالية للمحفظة الاستثمارية.

5-  خامسا قم بالبحث قبل الاستثمار:

المستثمر الذي يريد النجاح يحتاج  إلى تحليل الأوراق المالية بشكل صحيح  و دقيق جدا قبل الاستثمار بها. يكون ذلك للتأكد من انه حصل على أفضل الفرص الاستثمارية. في هذه الحالة ، يتوجب على المستثمر تحليل و معرفة الأسهم و الأوراق المالية ذات القيمة المنخفضة للاستثمارات ذات العائد الأعلى.

6-  سادسا عد موازنة المحفظة بانتظام:

 يتعرض السوق الى ظل تغييرات مستمرة ، و من الممكن أن تكون حالة المحفظة بحاجة إلى تحديث. لذلك، فان المستثمر بحاجة إلى إعادة توازن المحفظة  يكون ذلك عن طريق شراء أسهم اضافية أو أصول جديدة أو  القيام ببيع الأسهم الحالية عندما يرتفع السوق أو ينخفض  و  يكون ذلك لاستعادة القيمة الأولية للمحفظة الاستثمارية .

المحافظ الاستثمارية

 تعتبر المحفظة الاستثمارية حقيبة  الكترونية  تحوي على مجموع ما  تمتلكه  احد الافراد المستثمرين او   احد المؤسسات المالية ا من عملات، و اسهم، و سندات، و أصول، وغيرها  الكثير من الأوراق المالية . و التي من المحتمل  ان يتم الاحتفاظ بها بهدف تحقيق هدف استثماري محدد، و تقوم بتقليل نسبة  الوقوع بالخطر في  اثناء الاستثمار،. و بالمختصر  تكون  المحفظة الاستثمارية عبارة عن مجموعة من  الاوراق و الاصول و المستندات الاسهم المالية المختارة بعناية من سوق التداول. 

مزايا المحافظ الاستثمارية

المزيد من المشاركات

 بامكانك القارئ أن تقوم بانشاء  محفظة الاستثمارية  استثمارية خاصة بك بناء على النظرة الاستثمارية  الخاصة بك و عوائدك المتوقعة و مقدار تقبلك للمخاطرة في أصول محفظتك،.

أهميه المحافظ الاستثمارية

 تعتبر المحافظ الاستثمارية من الادوات المركبة للاستثمار، حيث  ويفضل ان تكون المحافظ الاستثمارية  متنوعة بين الأصول المختلفة.  و لكنها غالبا ما تكون تحت إدارة شخص محدد  مسؤول عنها. يسمى مدير المحفظة و يكون مدير المحفظة إما مالكا لها أو مأجور عليها فقط.  حيث يجب ان تحيدد نقطتين عند إدارة المحفظة الإستثمارية و هي اولا : القيام  بتحديد المبلغ الذي يراد استثماره فيها،   ثانيا : القيام بتحديد الأوراق المالية المطلوب الاستثمار فيها.

ما هي  المحفظة الاستثمارية في بنك الراجحي

 المحفظة الاستثمارية  في بنك الراجحي هي   عبارة عن  محفظة تحتوي على قرارات و  إجراءات شراء و بيع الأسهم علاوة على   ذلك  توفر خدمات أخرى تكون تابعة لحساب الفرد أو الى  أي حساب المؤسسة التجارية في البنك ثم يتم القيام بتغيير مِقدار من الثروة من ذاك الحساب إليه بهدف شراء وبيع الأسهم..إذ  من المعروف عن  المحفظة الإستثمارية بأنها عبارة عن تثبيت و تنصيب  للإستثمارات سواء كانت هذه الإستثمارات سندات أو أسهم في سندات في مؤسسات ومؤسسات مختلفة التي تجريها الشركات أو الشخصيات و الهدف من المحفظة الاستثمارية التابعة لبنك الراجحي هوالتقليل من نسبة  المخاطر.

شروط  فتح المحفظة الاستثمارية بنك الراجحي

نبغي للبدء في عملية التبادل توافر قليل من الشروط في العميل، تتمثل تلك الشروط في القادم:

ينبغي على الفرد الذي يريد الاستثمار و فتح محفظة استثمارية في بنك الراجحي  أن تكون البطاقة الائتمانية قائمة وفعالة.  كما   و ينبغي على المستثمر أن يمتلك العميل حساب قائم في مصرف الراجحي.

 كما ويشترط على المستثمر أن يمتلك  بطاقة الصراف الآلي الائتمانية

كيفية الغاء المحظة الاستثمارية الخاصة ببنك الراجحي

  1. اولا : قم بالنقر على الرابط الخاص بجميع المحفظات
  2. ثانية اضغط على المحفظة الاستثمارية الخاصة بك
  3. ثالثا : قم بالضغط على الثلات نقط الموجود في اعلى الصفحة على الجانب الايمن
  4. رابعا : بعد قيامك بالضغط على الثلاث النقاط سوف يظهر لك قائمة متضمنة على خيارين : حذف المحفظة و تنزيل المحفظة
  5. خامسا:بعد قيامك بالضغط  على خيار حذف المحفظة  و هكذا يصبح بامكانك حذف و ازاحة محفظة الاستثماري في بنك الراجحي الخاصة بك .

 ماهي المحفظة الاستثمارية في بنك الانماء

الاستثمار الناجح اليوم  يحتاج الى توفر العديد  من العوامل و المقومات الأساسية  و التي هي كالخبرة الاستثمارية و المعرفة في الإدارة المحترفة و بنية الاتصالات الحديثة  اضافة  إلى المتابعة الشاملة لجميع ما يستحدث  من أخبار و قرارات تقوم بالتاثير على الأسواق المالية و خصيصا  الأسواق الناشئة  و الحديثة منها. حيث ان المحفظة الاستثمارية في بنك الانماء تتميز بتوفير جميع هذه العوامل و ا لمميزات ححتى تمكنها لتقوم  بإدارة جميع استثماراتك الخاصة  و بمسؤولية عالية و بذكاء يكون ذلك تبعا  للضوابط و الأحكام الشرعية .حيث تقوم الانماء للاستثمار بتوفير منتجات و خدمات متكاملة  و ذلك بهدف  لحقيق تطلعات و أهداف  المستثمرين و الافراد  الاستثمارية.

مزايا المحافظ الاستثمارية  لبنك الانماء

تتيح المزايا الخاصة بالمحافظ الاستثمارية في بنك الانماء للمستثمرين لها بانشاء محفظة الاستثمارية  مبنية  على نظرة المستثمر الاستثمارية و عوائدها المتوقعة و  ما هو مقدار تقبله  للمخاطرة في أصول محفظته ،  و من بعد ذلك يقوم فريق من الاستشاريين المتمرسين في الإنماء للاستثمار بعمل و بتنفيذ و متابعة المحفظة الاستثمارية  للمستثمر بدقة عالية و مهنية عالية ل و ذلك لنحقق أهداف المستثمر الاستثمارية بأقل التكاليف وبأعلى مستويات الخدمة .

تداول الانماء للاسهم الدولية

الإنماء للاستثمار تقوم بتقديم  لشركائها خدمة التداول في جميع أسواق المال الخليجية و الدولية مباشرة من المملكة و بالتعاون مع اكبر  الشركات الوساطة المرموقة وهي كالآتي :

  1. سوق قطر المالي
  2. سوق مصر المالي
  3. السوق الامريكي
  4. سوق قطر المالي
  5. السوق البحرين المالي
  6. سوق ابو ظبي المالي
  7. السوق الكويت المالي
  8. سوق البحرين المالي
  9. السوق ناسداك المالي
  10. سوق عمان المالي
  11. السوق السعودي المالي

المحافظ الاستثمارية و انواعها في بنك الرياض    

 1-محفظة  تداول الدولي و التي  يقوم استخدامها في السوق العالمية

2-محفظة صناديق استثمارية

3-محفظة التداول المحلي داخل المملكة العربية السعودية

4-محفظة تداول عقود العملات

 حيث أنه يجب ايضا  اخذ  العلم بأنه يتم استكمال و فتح المحافظ المحلية من يوم الى ثلاثة ايام عمل والمحافظ الدولية والفوركس يتم فتحها وتفعيلها خلال أربعة عشر يوم عمل.

فتح محفظة في بنك الرياض كيفية

المحفظة الإستثمارية تقوم بتوفير خدمة  السيولة السريعة للعميل، حيث  انه غالبا ما يكون المستثمر، قادرًا على الحصول على هذا المال في الوقت المناسب عند الحاجة إليه . و يكون هذا على عكس الاستثمار في العقارات .حيث انه  من الممكن تداول الاسهم أو أدوات الدخل الثابت من المحافظ الاستثمارية بكل  سهولة و ذلك يكون  بناءً على العرض  و الطلب المتاح  و ينتج عن ذلك ذلك،  امكانية للمستثمر استبدال الاستثمار بالنقد بسرعة.و لكن الاستثمار هذا يكون في الاصول الملموسة كالاراضي مثلا . و هو التزام طويل الامد و لا يمكن تحويله الى نقد بسهولة و سرعة .

مميزات فتح محفظة استثمارية لكل عميل في بنك الرياض

تتمتع المحفظة الاستثمارية في بنك الرياض  بالعديد من المزايا التي ترجع الى العميل او المستثمر من فتح محفظة الاستثمارية في بنك الرياض :

1-تقوم المحفظة الاستثمارية في بنك الرياض بتوفير الوقت والجهد على المستثمر.

2- تعمل المحفظة الاستثمارية في بنك الرياض على منح المستثمر  جميع التسهيلات و المعلومات  دون القيام باي مجهود

3-تقوم اللمحفظة الاستثمارية في بنك الرياض بمتابعة كافة الاحصائيات السوق و القوائم التي تخص الاسعار و ذلك يكون من خلال الرسوم البيانية و الاليات الاسواق المحلية و العالمية ايضا .

4- تقوم المحفظة باستلام اشعارات التنفيذ  عبر الوسائل النصية القصيرة و البريد الالكتروني ايضا .

5- تقوم المحفظة ب الاستثمارية في بنك الرياض بمتابعة جميع معاملاتك  البنكية في اي مكان من العالم كان .

6-تعمل على تحويل الاموال بين الحسابات المختلفة للحسابات الشخصية

7- يمكنك من خلال هذه المحفظة الاستثمارية الحصول على اخبار و اعلانات الشركات و الاسواق

8- تتيح لك التداول في جميع الاسواق المحلية و العلمية

9- و تعمل ايضا المحافظ الاستثمارية في بنك الرياض على دعم المتصفحات الحديثة على الاجهزة  اللوحية و الهواتف الذكية .

كيفية فتح محفظة استثمارية

اصبح امرا سهلا و بسيطا جدا القيام بفتح محفظة استثمارية و البدء في تنمية و زيادة  رأس المال و جني الأرباح مباشرة ،و  كما أنه أصبح متوفرا بالنسبة للجميع بما في ذلك أصحاب  رؤوس المال المتوسطة، و يرجع الفضل كله ً في ذلك إلى شركات الوساطة المالية عبر الإنترنت التي لاقت  بانتشاراً كبيراً و واسعاً  خلال الفترة الأخيرة.مراحل فتح المحافظ الاستثمارية عبر شركات الوساطة في عدد محدود وبسيط من الخطوات تتمثل فيما يلي:

  1.  اولا : يجب عليك التعرف على شركات الوساطة المقدمة لخدمة المحافظ الاستثمارية.
  2.  ثانيا : عليك القيام بتصفية العروض المتاحة و القيام باختيار الأفضل بينها.
  3. ثالثا : يجب عليك فتح حساب حقيقي من خلال الشركة التي و قع عليها الاختيار.  
  4.  رابعا :  ينبغي على المستثمر عليك إرفاق مستندات المُثبتة للشخصية ولأهلية المستثمر للقيام في مثل هذه المُعاملات.
  5.  خامسا : قم بتحويل قيمة رأس المال و قم بوضعه في الحساب من أجل تنشيطه.
  6.  سادسا : يجب عليك وضع خطة الاستثمار الخاصة بك  و ذلك عن طريق تحديد نوعية الأصول المالية المراد استثمارها.
  7. نوصيك  بالحرص على أن تكون المحفظة الاستثمارية متنوعة بالقدر الكافي

كيفية تصميم محفظة استثمارية.

أولاً حدد طريقة توزيع الاصول الملائمة لوضعك

ان القيام بالتحقق من  حسابك و وضعك المالي و حتى أهدافك هو من  أوائل المهمات  التي تساهم  في بناء محفظة استثمارية ، و يحوي على  العناصر الضرورية و  المهمة التي يجب وضعها في الاعتبار كل من العمر، و كمية الوقت المتاح لك لتنمية استثماراتك، و ايضا مبلغ رأس المال الذي سوف تقوم باستثماره و احتياجات الدخل المالي المستقبلي.

ثانياً مرحلة انشاء محفظة استثمارية.

 بداية في مرحلة انشاء  محفظة استثمارية عليك ان  تقوم باختيار و تحديد طريقة توزيع الأصول المناسبة، في هذه المرحلة فانك سوف تحتاج إلى توزيع رأس مالك بين فئات الأصول المناسبة. فانه على الصعيد  الأولي للتوزيع ليس صعبًا، فالأسهم هي الأسهم، والسندات هي السندات حيث انه سوف يتطلب منك تقسيم فئات الأصول الأساسية إلى فئات فرعية ذات نسب مخاطر وعوائد معينة. كما و يوجد عدّة طرق يمكنك استخدامها في اختيار الأصول و الأوراق المالية .التي سوف تحقق استراتيجية تقسيم الأصول الخاصة بك (ستحتاج إلى تحليل جودة وإمكانيات كل استثمار تشتريه، فالسندات والأسهم ليست متساوية)..

اعادة توازن  المحفظة بطريقة استراتيجية

حافظ على توزيع الأصول الذي  قمت باخياره  في إستراتيجيتك الاستثمارية إلى حين  أن تشعر بأن الوقت قد حان،و تبعا  لهذه المعطيات تقدم عمرك أو تغير و ضعك المالي، لتغيير هذا التوزيع. و من  احدى متطلبات الاستمرار في إستراتيجيتك لتقوم  بتوزيع الأصول الحالية، يجب  عليك القيام بإعادة مراجعة و موازنة محفظتك، أو القيام  بإعادة توزيعها  كليا و بشكل كامل بين الحين و الآخر. عند تجد انه اصبح وقتاً مناسباً بالنسبة لك لإعادة موازنة المحفظة، فانه يوجد عدة أساليب للقيام بذلك :.

*  اولا : بامكانك  ان تقوم ببيع جزء من نوع الأصل الاستثماري الذي ارتفعت قيمته بشكل كبير، و القيام  بإعادة استثمار الأرباح الخاصة به  في أصل آخر لم يرتفع بعد..

*  ثانيا : بامكانك  القيام بتغيير الكيفية  و الطريقة التي توزع بها الأموال الاستثمارية الجديدة التي تضاف للمحفظة، بوضعها في أنواع أخرى من الأصول التي لا تزال أسعارها دون قيمها العادلة،  و ذلك حتى يصل المستثمر إلى التوزيع الذي يناسبه.

 ثالثا :يمكنك زيادة قيمة رأس مال المحفظة الاستثمارية، و تقوم لتخصيص  هذه الزيادة للاستثمار بالكامل في الأصول التي لا تزال دون قيمها العادلة.

البنك الاهلي و فتح محفظة استثمارية فيه

ينبغي عليك انشاء حساب في البنك الاهلي   و لان ذلك لسوف يمكنك من الدخول و البدء بعملية التداول و الدخول الى السوق البورصة و سوق الاسهم السعود او سوق البورصة وسوق الاسهم العالمي . و ايضا عليك القيام بانشاء حساب في البنك الاهلي ليصبح يمكنك الدخول الى منصة الاهلي للتداول  و البدء بعمليات بيع و شراء الخاصة بك .

كيفية فتح محفظة استثمارية في بنك الاهلي

1- يجب  على المستثمرين أو العملاء القيام  بتسجيل الدخول إلى الموقع الرسمي الخاص بالبنك الأهلي التجاري بالمملكة، و معرفته  على شروط عمل محفظة استثمارية.

2-بعد الانتهاء من الاطلاع على  الاحكام و الشروط ، يجب عليه الضغط على “موافق” ثم انقر على “التالي”.-

3- قم بالضغط على زر  لإنشاء حساب، و من بعد ذلك تستطيع اختيار الخدمة المتوفرة، سواء كانت استجابة مباشرة أو بيانات ATM.

4-عليك ان تقوم بكتابة جميع البيانات الشخصية في الحساب الاستثماري الخاص بك.-

5- بعد انتهاءك من تسجيل البيانات، بالإضافة إلى كود العميل في رسالة التفعيل،. سوف تصلك رسالة .يوجد بها رقم الحساب ورقم البنك الأهلي التجاري.

6- بعد ما  أن يتم تفعيل كود العميل سوف يبدأ البنك في إكمال البيانات المرتبطة و المتعلقة بالمستثمرين أو الزبائن سواء كانت بيانات شخصية أو مبالغ مالية.

7-بعد ذلك  يستطيع العميل بفتح محفظة استثمارية في البنك الأهلي التجاري السعودي –

8-يتمكن العميل او المستثمر  أن يحصل على كلمة السر واسم المستخدم الخاص به،  و ذلك حتى يتمكن من تسجيل الدخول في أي وقت عن طريق الحساب الخاص بها في البنك الأهلي السعودي.

9- واخيرا بعد ما  أن يحصل العميل على المحفظة الاستثمارية للبنك الأهلي الخاصة به ، سوف  يتمكن من وضع  المبلغ المالي الذي يريد أن يستثمرها في السوق المالي للمملكة العربية السعودية.

تقسيم المحفظة الاستثمارية إلى أنواع

يتم تقسيم المحفظة الاستثمارية إلى العديد من الانواع  الاستثمارية المختلفة  حيث انه و لكل نوع من المحافظ الاستثمارية هدفه الخاص بها ، وهننا سوف نذكر لك أنواع المحافظ الاستثمارية، والأهداف الخاصة  بكل محفظة منها بالتفصيل. 

1-محفظة الدخل

 يعد هذا ا النوع من الأسهم  يقوم تركيزه الأساسي على توفير دخل ثابت  و  منتظم من الأوراق المالية، و من أمثلة  على ذلك هو  تركيز المحفظة على الأسهم ذات توزيعات الأرباح المنتظمة و العالية بدلا من  القيام بالتركيز على أسهم تتجه للنمو. 

2- محفظة النمو

 يعد الهدف من هذا النوع من المحافظ الاستثمارية هو تنمية رأس المال، .و من خلال هذه الطريقة يتحمل فيها المستثمر مخاطر اكبر من غيرها .لأنها غالبا تكون في الشركات الناشئة و في القطاعات النامية

3- محفظة القيمة

تعتبر محفظة القيمة من النوع المحافظ  الذي يهدف للاستثمار في الأصول الرخيصة خلال الأوقات الاقتصادية الصعبة التي تصارع  و تتحدى فيها الشركات. و ذلك  من أجل الحفاظ على وجودها و تجنبا  الافلاس، و التي  يكون سعر شراءها اسهمها  اقل ن قيمته الحقيقية العادلة في الأوقات الاقتصادية الصعبة .

4-محفظة المضاربة 

يعد هذا النوع من المحافظ الاستثمارية هو الاعلى  و الاكثر مخاطرة و هو أقرب للمقامرة، لذلك ينصح الكثير من المحللين الفنيين بعدم الاستثمار  في هذا النوع من المحافظ الاستثمارية بأعلى  من 10%  من قيمة استثمارك،  و هذا لما فيه من مخاطرة

اقرا ايضا المزيد من المعلومات التي سوف تهمك عن الاستثمار العقاري من هنا .

قد يعجبك ايضا
تعليق 1
  1. إدارة المحفظةالاستثمارية - موسوعة مقروء التعليمية

    […] وكيفية الاستثمار فيا و المزيد من المعلواات عنها من هنا […]

اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.