MQROO2
الموقع العربي الأول المختص بعلم النفس - تأسس عام 2011

المحافظ المالية و المحافظ الاستثمارية

2

المحافظ الاستثمارية

 المحفظة الاستثمارية هي الحقيبة  الكترونية التي تحتوي محصلة ما   تملكه احد الافراد المستثمرين ،او احد المؤسسات المالية من عملات و اسهم، و سندات، و أصول، وغيرها  الكثير من الأوراق المالية . و التي من الممكن  ان يتم الاحتفاظ بها بغرض تحقيق هدف استثماري محدد، و تقوم بتقليل نسبة  الوقوع بالخطر في  اثناء الاستثمار،. باختصار اي انها عبارة عن مجموعة من  الاوراق و الاصول و المستندات الاسهم المالية المختارة بعناية من سوق التداول. 

اهداف الحفظة الاستثمارية

من أهم أهداف المحفظة الاستثمارية أن يتم تحقيق التطور المستمر والدائم في قيمة الأموال .التي يتم استثمارها باستخدام الأوراق المالية،. وهذا مع الحرص على تنمية قيمة المحفظة الاستثمارية الخاصة بك في مختلف الأسواق المحلية والدولية. حيث تعمل المحفظة الاستثمارية على المحافظة على رأس المال الخاص بالأشخاص المستثمرين .وهو أحد أهم الشروط لضمان دوام العمليات الاستثمارية في البورصة ومختلف الأماكن،. تقوم مختلف المؤسسات بتوزيع الأرباح الإضافية التي تحققها. فمن أهداف المحفظة هي الحصول على نسب من تلك الأرباح في حالة استثمارك بها..

أهمية المحفظة الاستثمارية

 تعتبر المحافظ الاستثمارية من الادوات المركبة للاستثمار، حيث  ويفضل ان تكون المحافظ الاستثمارية  متنوعة بين الأصول المختلفة.  و لكنها غالبا ما تكون تحت إدارة شخص محدد  مسؤول عنها. يسمى مدير المحفظة و يكون مدير المحفظة إما مالكا لها أو مأجور عليها فقط.  حيث يجب ان تحيدد نقطتين عند إدارة المحفظة الإستثمارية و هي اولا : القيام  بتحديد المبلغ الذي يراد استثماره فيها،   ثانيا : القيام بتحديد الأوراق المالية المطلوب الاستثمار فيها.

مزايا المحافظ الاستثمارية

 بامكانك ايها القارئ أن تقوم بانشاء  محفظة الاستثمارية  استثمارية خاصة بك بناء على النظرة الاستثمارية  الخاصة بك و عوائدك المتوقعة و مقدار تقبلك للمخاطرة في أصول محفظتك،.

انواع المحافظ  الاستثمارية

 تختلف انواع المحافظ الاستثمارية  و يوجد العديد منها  على شكل انواع مختلفة من المحافظ . إلا أن جميعها يشترك في الأهداف والأهمية  ذاتها اللازمة بشكل عام للمحفظة الإستثمارية الادارية  التقليدية، و هذا من حيث المحافظة على رأس المال والعمل على تنميته بشكلٍ دائم وثابت، هذا وبالإضافة إلى تحقيق الأرباح الناتجة عن الفوائد أو العائد المادي، ومن أن

• محفظة العائد:  : حيث يقوم هذا النوع من المحافظ بوضع   كامل ااو جل تركيزه على تحقيق أكبر عائد مادي ثابت و مستمر، و هذا اضافة الى المحاولة بتجنب المخاطرة قدر الإمكان .و بهذا الطريقة فان الهدف   من هذه المحفظة العائد هو تحقيق عائدًا ماديًا دون أدنى مخاطر.

• محفظة الأرباح:محفظة الأرباح تعمل على تحصيل و توفير أكبر  و اعلى نسبة أرباح ممكنة، على أن تكون  متزايدة و متنامية، و بهذا يتم زيادة قيمة المحفظة في مختلف الأسواق المحلية والدولية.

كيفية فتح محفظة استثمارية

القيام بفتح محفظة استثمارية و البدء مباشرة في تنمية و زيادة  رأس المال و جني الأرباح من خلالها في يومنا هذا اصبح  أمراً يسيراً،و  كما أنه أصبح متاحاً بالنسبة للجميع بما في ذلك أصحاب  رؤوس المال المتوسطة، و يعود الفضل كله ً في ذلك إلى شركات الوساطة المالية عبر الإنترنت التي حظيت  بانتشاراً كبيراً و واسعاً  خلال الآونة الأخيرة.

مراحل فتح المحافظ الاستثمارية عبر شركات الوساطة في عدد محدود وبسيط من الخطوات تتمثل فيما يلي:

  1.  اولا : يجب عليك ايها المستثمر ان تتعرف على شركات الوساطة التس تكون مقدمة بهدف لخدمة المحافظ الاستثمارية.
  2.  ثانيا : قم بتصفية العروض المتاحة و واختيار الأفضل بينها.
  3. ثالثا : يجب عليك فتح حساب حقيقي من خلال الشركة التي و قع عليها الاختيار.  
  4.  رابعا :  عليك إرفاق مستندات المُثبتة للشخصية ولأهلية المستثمر للقيام في مثل هذه المُعاملات.
  5.  خامسا : قم بتحويل قيمة رأس المال و قم بوضعه في الحساب من أجل تنشيطه.

 سادسا : يجب عليك وضع خطة الاستثمار الخاصة بك  و ذلك عن طريق تحديد نوعية الأصول المالية المراد استثمارها.

أرباح المحفظة الاستثمارية 

 المحافظ الاستثمارية  حاليا تشهد في ارباحها  تفاوتاً  و عدم استقرار هائلاً في التقديرات،  و يعود ذلك إلى أن قيمة الأرباح أو العائدات النهائية  و التي تتوقف على  كمية او حجم رأس المال  .و تعود ايضا الى أنواع الأصول المالية المُستثمرة بالمحفظة، حيث أن الأمر يتعلق أيضاً بأنواع المحافظ -المُشار إليها سابقاً- و الاستراتيجيات الاستثمارية المتبعة، و يكون ذلك  فضلاً عن مقدرة المستثمر على  القيام باختيار الأصول المالية المُدرجة بمحفظته. حيث و ينصح باتباع المعايير التالية في تحديد الأفضل من بينها:

1. الأسهم: يوصى باختيار الأسهم التي  تنتمي و تتوافق مع مستوى المخاطرة التي يمكن للمستثمر تحمله. حيث انه يوصى بالنظر هنا إلى قيمة السهم نفسه و القيمة السوقية للشركة المالكة له .بالإضافة إلى قطاعها التجاري أو الاستثماري.

المزيد من المشاركات

2. السندات: توجد أربعة معايير أساسية ينصح  بالنظر و التمعن والالتفات لها  جيدا و ذلك لتقييم السند المناسب .و هي (قيمة السند، نوع السند، تاريخ الاستحقاق، الفائدة العامة).

3. صناديق الاستثمار المشتركة: تمثل  صناديق الاسثمار المشتركة خياراً جيداً حيث أنها تحتوي على السندات و الأسهم التي تم تقييمها مسبقاً من قبل محترفين.،  و يكون ذلك مع مراعاة أن مديرو الصناديق يتلقون عمولة لقاء هذا و بالتالي سوف يؤدي ذلك لخفض حجم عائداتك نسبياً.

4. صناديق ETFs: تعد صناديق الاستثمار  EFTS   المتداولة ايضا كخيار جيد للإضافة إلى محفظة الاستثمارية  الخاصة بك ،  حيث و تمتاز بأنها في ذاتها  تحوي و تشتمل على مجموعة  كبيرة و واسعة و متنوعة من فئات الأصول المالية، مما يعني أن تلك الصناديق نفسها تعد وسيلة جيدة للحفاظ على تنوع المحفظة.

كيفية عمل  محفظة استثمارية؟

 

حدد طريقة توزيع الاصول الملائمة لوضعك

القيام بالتحقق من  حسابك و وضعك المالي و حتى أهدافك هو من  أوائل المهمات  التي تساهم  في بناء محفظة استثمارية ، و يحوي على  العناصر الضرورية و  المهمة التي يجب وضعها في الاعتبار كل من العمر، و كمية الوقت المتاح لك لتنمية استثماراتك، و وايضا مبلغ رأس المال الذي سوف تقوم باستثماره و احتياجات الدخل المستقبلي.

مرحلة انشاء محفظة استثمارية.

 بداية في مرحلة انشاء  محفظة استثمارية عليك ان  تقوم بتحديد طريقة توزيع الأصول المناسبة، سوف تحتاج إلى توزيع رأسمالك بين فئات الأصول المناسبة.فعلى الصعيد  الأولي للتوزيع ليس صعبًا، فالأسهم هي الأسهم، والسندات هي السندات حيث انه سوف يتطلب منك تقسيم فئات الأصول الأساسية إلى فئات فرعية ذات نسب مخاطر وعوائد معينة. كما و يوجد عدّة طرق يمكنك استخدامها في اختيار الأصول و الأوراق المالية .التي سوف تحقق استراتيجية تقسيم الأصول الخاصة بك. (ستحتاج إلى تحليل جودة وإمكانيات كل استثمار تشتريه، فالسندات والأسهم ليست متساوية.

اعادة توازن  المحفظة بطريقة استراتيجية

حافظ على توزيع الأصول الذي  قمت باخياره  في إستراتيجيتك الاستثمارية إلى حين  أن تشعر بأن الوقت قد حان،و تبعا  لهذه المعطيات تقدم عمرك أو تغير و ضعك المالي، لتغيير هذا التوزيع. و من  احدى متطلبات الاستمرار في إستراتيجيتك لتقوم  بتوزيع الأصول الحالية، يجب  عليك القيام بإعادة مراجعة و موازنة محفظتك، أو القيام  بإعادة توزيعها  كليا و بشكل كامل بين الحين و الآخر. عندما تقرر بأن الوقت مناسب لإعادة موازنة المحفظة، يوجد عدة أساليب للقيام بذلك :.

*  اولا : بامكانك  ان تقوم ببيع جزء من نوع الأصل الاستثماري الذي ارتفعت قيمته بشكل كبير، و القيام  بإعادة استثمار الأرباح الخاصة به  في أصل آخر لم يرتفع بعد.

*  ثانيا : بامكانك  القيام بتغيير الكيفية  و الطريقة التي توزع بها الأموال الاستثمارية الجديدة التي تضاف للمحفظة، بوضعها في أنواع أخرى من الأصول التي لا تزال أسعارها دون قيمها العادلة،  و ذلك حتى يصل المستثمر إلى التوزيع الذي يناسبه.

 ثالثا :يمكنك زيادة قيمة رأس مال المحفظة الاستثمارية، و تقوم لتخصيص  هذه الزيادة للاستثمار بالكامل في الأصول التي لا تزال دون قيمها العادلة.

المقصود بالمحفظة المالية

يرجع مصطلح المحفظة المالية   ببساطة إلى الأصول المالية التي يملكها المستثمر. يمكن أن تتضمن هذه الاصول في هذه المحفظة على الأسهم و السندات و العملات و السلع وا لعديد من الاصول المالية الآخرى.  و يوجد هناك أيضًا محافظ مالية عقارية، و محافظ مالية للسيارات القديمة وما إلى ذلك.حيث ان  الهدف من المحفظة المالية هو تحقيق عائد على الاستثمار الأولي. و الأساس  هنا من المحفظة المالية هو تحقيق ربح مالي.  و بالامكان فعل ذلك عن طريق العديد من اساليب متنوعة و مختلفة .  

كيفية بناء أفضل محفظة مالية

بناء محفظة مالية  يتطلب بعض من  المهارات .  حيث ان حتى المستشارين المحترفين  من الممكن ان يخطئون في بعض الأحيان. وبالرغم من  ذلك، هناك بعض المحافظ المالية المعروفة التي يستخدمها المستثمرون. قد تستخدم استراتيجيات التنويع لضمان عدم تحيز المحفظة بشدة لأصل مالي أو قطاع واحد فقط.  حيث يقوم بعض المستثمرون عادةً بتخصيص نسب  من مساهمات المحفظة المالية لتخصيص رأس مالهم الذي ستراه في الأمثلة المدرجة أدناه.كما و  تصنف  اختيارات اصول المحفظة المالية حسب العمر.و تعود نظرية المحفظة المالية الحديثة إلى ت القيام بتخصيص نسبة أعلى من نسبة الأسهم في اصول المحفظة المالية و ذلك يكون عندما يكون المستثمر شابًا، و يقوم بتخصيص نسبة أعلى من السندات عند اقترابه من سن التقاعد.

كيفية ادارة المحفظة المالية ؟

ان ادارة المحفظة الاستثمارية هي عبارة عن علم و فن و خبرة في اتخاذ القرارات حول الخليط الاستثماري و السياسي  و القيام بمطابقة  و ربط الاستثمارات  الى الاهداف  و القيام بتخصيص الاصول للافراد و المؤسسات و القيام بتحقيق التوازن  بين المخاطر و الاداء . حيث تقوم ادارة المحفظة الاستثمارية  بتحديد نقاط القوة و الضعف  و الفرص و التهديدات في اختيار الديون . يكون ذلك مقابل حقوق الملكية  و المحلي بالمقابل من الدولي .و النمو مقابل الامان و العديد العديد من المقارانات التي تقوم ادارة االمحفظة المالية بمواجهتها  و ذلك يكون لتحقيق اكبر و اقصى قدر من العائد في ظل مخاطرة معينة مقبولة تقريبا .

اقرا المزيد عن المحافظ الاستثمارية و كيفية ادارتها من هنا .

قد يعجبك ايضا
2 تعليقات
  1. استثمار الذهب - موسوعة مقروء التعليمية

    […] و المحافظ الاستثمارية و اهم المعلومات عنهما من هنا […]

  2. كل ما تريد معرفته عن الاستثمار في الذهب و الفضة - موسوعة مقروء التعليمية

    […] المالية و المحافظ الاستثمارية و اهم المعلومات عنهما من هنا […]

اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.