MQROO2
الموقع العربي الأول المختص بعلم النفس - تأسس عام 2011

الصناديق الاستثمارية و أنواعها

1

مفهوم صناديق الاستثمار

 تعتبر صناديق الاستثمار على انها محفظة لرأس المال  و تنتيمي هذه الصناديق إلى العديد من المستثمرين الذين يقومون باستخدامها  بشكل جماعي، لشراء الأوراق المالية، بينما  كل مستثمر  يقوم بالاحتفاظ بملكية أسهمه الخاصة والتحكم فيها.

حيث و نقوم صناديق الاستثمار بتوفير مجموعة  واسعة من فرص الاستثمار وخبرة إدارية أكبر، و توفير رسوم استثمار أقل قيمة . مما يسمح للمستثمرين  على الحصول عليه بمفردهم. يتم ادارة هذه الصناديق وفقا للخطة و الغاية التي  يتم يحددها  من قبل مدير الصندوق الاستثماري .،  و ذلك يكون بما يضمن التنوع و درجة اقل من المخاطرة الاستثمارية.

 و بشكل عام فان هذه صناديق الاستثمارية تعرف على بأنها أوعية استثمارية تعمل على جمع رؤوس أموال مجموعة من المستثمرين وتقوم بادارتها  تبعا لإستراتيجية و أهداف استثمارية معينة  يقوم مدير الصندوق  بوضعها لتحقيق مزايا استثمارية لا يمكن للمستثمر الفرد تحقيقها بشكل منفرد .

كيفيّة عمل صناديق الاستثمار

صناديق الاستثمار تعتمد في عملها  على تطبيق و تنفيذ  طريقة عمل خاصّة بها عن طريق مجموعة من الخطوات، منها:  القيام بجمع الأموال  عن طريق الشركات الماليّة من المُستثمرين، و من  بعدها استثمار الاموال  في السندات و الأسهم على المدى القصير في السوق الماليّ.  و من هذه الخطوات ايضا القيام باستخدام الصكوك و الأوراق الماليّة ضمن صناديق الاستثمار.  القيام بإدارة المَحافظ الاستثماريّة من خلال مجلس يقوم بالاعتماد على مستشار استثماريّ، كما و يُمثّل كلّ صندوق  من هذه الصناديق الاستثمارية ملكيّةً خاصّةً في المُستثمر. و تقوم بمنح أصحاب  هذه الصناديق الاستثماريّة الحقّ  في شراء وبيع الأسهم الخاصّة بهم و بملكيتهم .؛ سواءً  كان من خلال التعامل المُباشر مع صاحب الصندوق، أو من خلال  وسطاء ماليين من خبراء الاستثمار. و بوضع  و اضافة قيمة ماليّة للأسهم  يوميا في اثناء العمل ، و الذي يعتبر التزاماً على كلّ مُساهم في صندوق استثماري .

أنواع صناديق الاستثمار

 يتوفر أنواع  متعددة و متنوعة من صناديق الاستثمار المعروفة ، ولكل من هذه الصناديق  خصائص الخاصة (لكن من المهم  معرفة أن بعض هذه الصناديق الاستثمارية  قد لا تكون مرخصة بعد في عدد من الدول) حيث تشمل أنواع صناديق الاستثمار علي:

1.     صناديق أسواق المال:

تقوم صناديق اسواق الاموال بالاستثمار في أصول الدخل الثابت و القصير الأجل. حيث انه باعتبار ان صناديق الاستثمار العقارية   تختلف عن صناديق الاستثمار المالية بطبيعتها.

2.     الصناديق الأجنبية:

 تعد الصناديق الاجنبية من الصناديق المصرح لها  للقيام بالتداول في الخارج. صناديق السندات والأسهم.صناديق استثمارية مضمونة كليا وجزئيا.

3.     صناديق ذات عائد مطلق:

 تهدف  صناديق الاستثمار ذات العائد المطلق لتحقيق عوائد  مميزة و إيجابية  ناهيك عن اتجاهات و تحركات السوق.

4.     صناديق التحوط:

 تسعى صناديق التحوط إلى تعظيم  و زيادة العوائد بغض النظر عن  تحركات السوق و اتجاهاته.

5.     صناديق سوق النقد:

تعمل صناديق سوق النقد على الاستثمار من خلال سوق النقد و تعرف بسيولتها  وعمولتها العالمية وقلة نسبة المخاطرة من خلالها .

6.     صناديق أدوات الدين ذات الدخل الثابت:

 تعمل صناديق ادوات الدين ذات الجخل المحدد و الثابت على الاستثمار في  الديون و السندات التي تقوم الحكومات  والشركات باصدارها  . و تتأثر اسعار  ادوات الدين ذات الدخل الثابت بمعدل الفوائد  والتصنيف الائتماني للديون.

7.     صناديق الأسهم:

تركز على أسهم الشركات وينتمي  تحتها أنواع مختلفة من الاسهم .

  • صناديق أسهم النمو تقوم بالتركيز على الاستثمار في الشركات ذات الامال و  الآفاق  المستقبلة الواعدة و التي من الارجح و المتوقع  ان تزداد قيمتها. كما وان صناديق أسهم النمو و الدخل التي تجمع بين تعزيز و تقوية  قيمة رأس المال المستثمر و تحقيق ربح من الأسهم.
  • صناديق الأسهم الدولية:  و تركز هذه الصناديق على الشركات في أكثر من  سوق من الأسواق الأجنبية.
  • صناديق القطاعات: توجه هذه الصناديق  رأس المال الخاص بها  إلى قطاع بعيه، كالنفط او التكنولوجيا .
  • الصناديق المتوازنة:  تقوم الصناديق المتوازنة على التجميع بين الأسهم و السندات و ايضا بين الأدوات المالية قصيرة الأجل

كم تحتاج لبدء الاستثمار في هذه الصناديق؟

يتعبن  ذلك  من خلال نوع الصندوق  الذي تود ان تقوم بالاستثمار من خلاله ، وعلى الدولة  الوجود المستثمر بداخلها ، وما إذا كان  المستثمر مواطنا أم أجنبيا، و يعود ذلك نظرا  الى اختلاف  وتغير القوانين المنظمة لعمل هذه الصناديق من بلد لآخر، و اضافة  الى ذلك  يعود ايضا على الشروط الخاصة التي ينص غليها الصندوق وقيمة أصوله.حيث انه من الضروري  جدا ان يضع المستثمر في الاعتبار، أن القيام بالاشتراك في صندوق استثماري تعني أن المرء  يقوم بشراء حزمة من الأوراق المالية (ك الأسهم مثلا )  على دفعة واحدة، وليس القيام  بشراء سهم واحد، اضافة الى أنه يصبح شريكا في محفظة استثمارية تخضع لإدارة حكيمة وتحليل دقيق.

وعلى الرغ من ذلك ، فانه من الممكن البدء باستثمار مبالغ  مالية متواضعة للغاية في العديد من الدول (100 دولار أو ما يعادلها)، وفي مصر على سبيل المثال، موقع “مصراوي”  يقول إنه يمكن البدء باستثمار 100 جنيه فقط.

خطوات الاستثمار في صناديق الاستثمار

من الممكن القيام بالاستثمار في الصناديق الاستثمارية مثل “صناديق المؤشرات المتداولة” من خلال إعطاء أمر شراء أو بيع لشركة السمسرة التي يعود لها المستثمر، بالظبط كما يكون  التعامل على الأسهم العادية في السوق. ومن المهم  جدا للمستثمر ان يحسن اختيار شركة سمسرة موثوقة و معروفة .

افضل صناديق الاستثمار في السعودية

تتوفر أنواع عديدة  و مختلفة من صناديق الاستثمار في المملكة العربية السعودية،  حيث وصل عدد هذه الصناديق في السعودية  الى 2022 صندوقاً تتعامل  تبعا للأحكام الشريعة الإسلامية، من أصل 253 صندوقاً، و 381 صندوقاً صناديق خاصة، لذا  فان المستثمر يحتار بسبب كثرة هذه الصناديق. لذا نقدم  لك افضل صناديق الاستثمار في السعودية .وهي صندوق الجزيرة كابيتال ورقمه في البورصة002001، و يهدف الى  تنمية رأس المال،  حيث و يصل سعر السهم به  الى حدود 137 ألف ريال. و ايضا من هذه الصناديق صندوق شركة فالكون للأسهم السعودية و بالبورصة يتم الرمز له برمز 024001، ويهدف الى  تنمية رأس المال، و يصل سعر السهم فيه  نحو2422  ريال. صندوق الأهلي كابيتال: في البورصة  يتم الرمزله بالرمز 011012، ويهدف الى  زيادة رأس المال، كما و يصل سعر السهم فيه نحو 5871 ريال سعودي.

ما هي صناديق الاستثمار المتداولة؟

 تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة هي  احد أنواع الاستثمار التي يتم  عبرها متابعة مجموعة من المؤشرات، السندات، السلع و ايضا متابعة الأدوات المالية أخرى ممزوجة  في سلة من الأصول. حيث و  يتم تداول  و الاستثمار في صناديق الاستثمار في البورصة، وتتبدل  قيمتها  المالية اثناء النهار نتيجة  لعمليات الشراء و البيع التي ينفذها المتداولون.

صناديق الاستثمار المتداولة

 يعد صندوق الاستثمار عبارة عن  مزج و دمج مجموعة من الأصول مع بعضها البعض كي تسمح للمتداولين القيام بالتداول في اسواق عديدة  في آن واحد.  حث تُدمج  السلال عادة مع بعضها مع وجود خاصية مشتركة مثل مجموعة الطاقة، الزراعة و الكثير غيرها. فإذا وددت بالتداول على مجموعة من الأسهم، السلع و السندات مع بعضها البعض، فبستطاعتك  و ببساطة ايضا  فعل ذلك عن طريق سوق صناديق الاستثمار المتداولة.

 حيث ان البعض من صناديق الاستثمار هذه ترتبط بأداء سوق الأسهم في دولة محددة و من الأمثلة  المميزة على ذلك  هو مؤشر MSCII البرازيل و كوريا الجنوبية للاستثمار وغيرها العديد .  حيث  انه تقوم صناديق المؤشرات المتداولة بالاتاحة و الاستثمار في قطاعات صناعية محددة .ومن أمثلة التي تطرحها  آفاتريد  هو مؤشر داو جونز للاستثمار العقاري في الولايات المتحدة و مؤشر الطاقة التابع لصندوق الاستثمار SPDR.  حيث انه من المهم جدا  معرفة أن جميع صناديق الاستثمار يتم  القيام بتداولها على مبدأ العقود مقابل الفروقات.

الصناديق الاستثمارية يتم تداولها  كسلة من الأصول – أسهم وسلع و ما الى غير ذلك، و يتم وضعها مع بعضها البعض بحسب تصنيف  القطاع الخاص بها . فإذا توقعت او تنبأت  بأن الأسعار في سوق الطاقة سوف ترتفع و تزداد مثلا .،  فسوف يصبح بامكانك  الاستثمار على بعض التداولات في وقت واحد.  حيث ان الميزة الرئيسية في تداول صناديق الاستثمار هي أنها غالبًا ما تتوازن مع بعضها الاخر . فإذا قل قيمة أداة مالية واحدة، تزداد  قيمة أداة أخرى ليتحقق التوازن. إذا انخفض سعر النفط الخام كجزء من سلة  الطاقة، هذا الانخفاض سوف يعادل  بسهم من نفس السلة.

صناديق الأسهم

تسعى  صناديق الاسهم إلى  القيام بالاستثمار في اسهم الشركات المدرجة  و التي تتوافق مع الضوابط الشرعية في أسواق الأسهم المستهدفة، بحسب كل صندوق ، و بهدف تنمية  و زيادة  الزمني رأس المال على المدى  الزمني الطويل، حيث ان مدير الصندوق يسعى الى تحقيق اداء يفوق اداء المؤشرات الاسترشادية المحددة لكل صندوق بشكلٍ مستمر.

 حيث صندوق الأسهم الخاصة يعتبر  من احد الخطط  للقيام باستثمار جماعي  يُستخدم لتوظيف استثمارات في سندات الأسهم المختلفة .  و وفقًا لإحدى  هذه استراتيجيات الاستثمار المرتبطة بالأسهم الخاصة. غالبا ما تكون صناديق الأسهم الخاصة  هي عبارة عن شركات تضامنية محدودة ولمدة محدّودة الأجل تصل إلى 10 سنوات تقريبا . ( وفي غالبالاحيان  تكون ذات تمديدات سنوية). عند الشروع للقيام  بالاستثمار، يقوم المستثمرون المؤسّسيون بالتزام  من دون تمويل بالشركة التضامنية المحدودة، والتي تُسحب بعد ذلك طوال مدة الصندوق. وبنظرة اخرى من قبل  المستثمرين يمكن أن تكون الصناديق تقليدية أو متباينة  حتى .

مزايا صناديق الأسهم

تحتوي صناديق الاسهم على  اعتبارات  تساعد على الاستثمار في صناديق الأسهم الخاصة  و ذلك يكون بالنسبة إلى  غيرها من أشكال الاستثمار  و ايضا متطلبات الدخول الكبيرة . حيث  تتطلّب معظم صناديق الأسهم الخاصة التزامًا مبدئيًا كبيرًا و عادةً ما يزيد عن 1,000,000 دولار، و الذي  من الممكن ان يتم استخلاصه تبعا لتقدير و قرار المدير خلال السنوات القليلة الأولى للصندوق .

خدمة الاستثمار ادفانس

تعتبر خدمة ساب ادفانس من احد  اهم  الخدمات و المميزة  ايضا في استثمار الأموال في بنك ساب .  فهو صمم خصيصا ً من اجل ذلك حيث و يقوم ساب ادفانس  ايضا  عن  بالعمل طريق حسابات إسلامية تتوافق بشكل تام مع الشريعة الإسلامية وكافة شروطها .

مميزات ساب بريمير

 ساب بريمير يعمل على توفير خدمات بنكية تتمتع   بجودة ممتازة و عالية و دعم  عالي و ممتاز. حيث ويعمل  ساب بريمير أيضا  على توفير الخدمات الاستثمارية .بالاضافة  إلى أسعار صرف قليله. ايضا و يعمل  على توفير حسابات إسلامية إدخارية و جارية.

خدمات الاستثمار بنك ساب

يوجد الكثير و العديد ايضا  من الأنواع  و الخدمات التي تكون المميزة في استثمار الأموال في بنك ساب  التابع الى للمملكة العربية السعودية و منها ساب بريمير وادفانس و ايضا حساب الرواد.

صناديق الاستثمار etf

 تعتبر صناديق المؤشرات (ETFs)  على انها صناديق استثمارية مفتوحة تنتهج  وفق حركة مؤشر معينة و لكن يتم قيد وتداول الوثائق المكونة لهذه الصناديق فى سوق الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات، و تتمتع  صناديق المؤشرات هذه بما  تقوم بمنحه و اعطاءه  للمستثمرين من فرص كبيرة وميزة في  تغطية أسواق كاملة فى دول مختلفة أو قطاعات مختلفة و ايضا يكون ذلك بتكلفة أقل من وسائل الاستثمار الأخرى.

و صناديق المؤشرات ETFs  تتكون من سلة من الأوراق المالية المتداولة في البورصة، فهي صممت خصيصا للعل كصناديق الاستثمار المفتوحة لتقوم بتوفير  تكاليف اقل للدخول  و بدء الاستثمار في البورصة. ولكن  وعلى صناديق الاستثمار المفتوحة فانه يمكنك القيام  بالتداول  في صناديق المؤشرات في أي وقت اثناء جلسة التداول.

وحيث  بدأت صناديق المؤشرات (ETFs) في الظهور لأول مرة فى عام 1993 عندما طورت شركة (State Street Global Advisors) متعاونة مع البورصة الأمريكية أول سوق لصناديق المؤشرات، و أطلق على صندوق منها شهادات إيداع ستانرد اّند بورز (Standard & Poor’s Depository Receipts) SPDR وكانت عبارة عن صناديق مؤشرات تتبع أداء مؤشر (S&P 500) و تعد  (SPDR) حتى الآن  من أحد انجح صناديق المؤشرات و الأكثر سيولة.

كيفية عمل الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة؟

 تعتبر صناديق المؤشرات التي يجري  التداول  الاستثماري من خلالها هي   في الواقع صناديق تملك مجموعة من الأصول بداخلها كالأسهم، و السندات، و غيرها  العديد من الأصول المالية، حيث  يتم التداول عليها داخل عالم البورصة تمامًا مثلما يتم التداول على الأسهم، و يتم  تحقيق و الحصول على  أرباح من عمليات التداول هذه. حيث يصبح  بإمكان المستثمرين الذين يرغبون في الانضمام إلى تلك الصناديق الاستثمارية من  شراء أسهم داخل أي صندوق، و ليس هناك حد أدنى لعدد هذه الأسهم،  حيث انه يستطيع  المتداول  من شراء حتى سهم واحد على الاقل  من الصندوق، و تكون تكلفة السهم الواحد غالبًا ما بين 20 دولار إلى 200 دولار.

 و تبعا لما سبق ، فإنك لا تحتاج الى سيولة مالية ضخمة للقيام بالاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة ETFs ، فقط  بعض من الدولارات بامكانها   مساعدتك في التداولفي هذه  الصناديق الاستثمارية .حيث انه عندما يكون الأمر متعلق بالصناديق ذات التركيز الضيق و القليل  مثل تلك القائمة على صناعة، أو دولة واحدة، فهنا لا نكون بصدد صندوق متنوع، والتنوع يعتبر من الميزات الرئيسية التي تقوم بجعل صناديق المؤشرات تعد تداولًا أكثر أمنا.

صناديق المؤشرات المتداولة بامكانها ان تمنحك  إمكانية التعرض لأي نوع من الأصول تقريبًا  في أثناء التداول في البورصة .  حيث يمكنك شراء الأموال التي تستثمر في الأسهم، وكذلك السندات، والسلع والعملات، وغيرها الكثير، والكثير من الأصول كما  و تستطيع ايضا  ايجاد صندوق يعمل على الاستثمار في تقلبات و تغييرات  المؤشرات الرئيسية.

ما هي أفضل صناديق المؤشرات المتداولة ETFs؟

فيما يلي سوف نقدم لك ايها المستثمر تقريبا  تفصيل بأفضل مجموعة من صناديق المؤشرات المتداولة ETFs لعام 2021، و ذلك  بناءً على أدائهم الأخير ونوع الانكشاف و نسبة نفقاتهم، ، والتي  من الممكن  أن تقدم لك  وتفيدك تداول مجديًا لهذا العام.

1-    صندوق Invesco QQQ Trust (QQQ)

أداء 2020  48.4+/ بالمائة. نسبة المصاريف/ 0.20 بالمائة

Invesco QQQ Trust يملك  أسهم ناسداك غير المالية فقط وهذا ما  يجعله صندوقًا ثقيلًا من الناحية التقنية  حيث انه يضم الكثير من الأسماء الاستثمارية البارزة في مجالها المحلية، و الدولية،  حيث  يبشر  هذا الشيء على انه اصبح صندوق له مستقبل استثماري  قوي و مشرق.  حيث يتميز صندوق  Invesco QQQ Trust بامتلاكه لسيولة مالية  كبيرة للغاية، و وامتلاكه ايضا لحجم تداولات نشط  بشكل دائم،  كما و انه غير  مرتفع السعر او باهظ الثمن إذا رغبت بالتداول بداخله، حيث ان تكلفة الصندوق الواحد فيه تبلغ قيمته تقريبا حوالي  20 دولارًا سنويًا لكل 10000 دولار يتم استثمارها بداخله.

2-    صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

أداء 2020  18.3+/ بالمائة. نسبة المصاريف 0.03 /بالمائة

يعمل صندوق Vanguard S&P 500 ETF  على تتبع مؤشر S&P 500،  مما  يجعله من الصناديق التي تعمل على توفير تنوع استثماري  ضخم و كبير للغاية، حيث ان الصندوق  يضم مجموعة كبيرة و  واسعة، و متنوعة من أكبر الشركات الأمريكية.  و يعتبر  هذا الصندوق هوالصندوق الأشهر  من بين  صناديق المؤشرات المتداولة، يعود ذلك لتنوعه، و ايضا لتكلفته المنخفضة،حيث و  يضم الصندوق مجموعة فانغارد الاستثمارية الضخمة التي تقوم بادارة أصول تقدر بقيمة  بتريليونات  من الدولارات،حتى  أن الصندوق ذاته  يتضمن مئات المليارات من الأصول.

3-    صندوق – Vanguard High Dividend Yield (VYM)

يتميز بأداء 2020  1.1+/  بالمائة. وبنسبة المصاريف 0.06/ بالمائة

 يقوم Vanguard ETF  بتعقب مؤشر FTSE High Dividend Yield Index، والذي يحتوي و  يتضمن على  الأسهم الأمريكية التي تعمل على  دفع عوائد  مالية عالية من الأرباح. يتميز هذا  الصندوق  بامتلاكه على سيولة عالية للغاية، حيث تتم  فيه إدارة عشرات المليارات من الدولارات، و يتم رعايته و مراقبته من قبل الشركة الاستثمارية الضخمة فانجارد، هذا ما يشير إلى مدى أهميته داخل عالم صناديق المؤشرات المتداولة.

4-    صندوق Vanguard Small-Cap ETF (VB)

أداء 202019.2+  / بالمائة. نسبة المصاريف/: 0.05 بالمائة

تعتبر الأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة مكانًا جذابًا ومميزا للاستثمار، حيث و تسمح لك مؤسسة Vanguard ETF هذه استثمار  مميزا و رائعًا قليل التكلفة للغاية على الرغم من كونه متنوع على نطاقات  واسعة.  حيث ان الصندوق  يكلف المستثمرين حوالي 5 دولارات فقط سنويًا مقابل كل 10000 دولار مستثمرة. هذا ما يجعله استثمار جذابًا لأصحاب رؤوس الأموال القليلة و  الضعيفة للغاية.

5-    صندوق VanEck Vector Gold Miners ETF (GDX)

 يتميزبأداء  2020/ ٪ 23.7+.  وبنسبة المصاريف 0.52/  بالمائة

الاستثمار في الذهب  يعتبر هو من احد  المجالات الاستثمارية الآمنة  الذي  يلجأ إلية غالبية المستثمرين  و خاصة إذا كانوا غير متاكدين من وضع السوق، وما سيؤول إليه. الامتلاك في هذا الصندوق هذا  يعني أنك تمتلك  اسهم في مناجم الذهب ذاتها ، مما يتيح  لك أرباح استثمارية  خيالية مجدية عند ارتفاع  قيمة سعر الذهب، والعكس صحيح ايضا .   حيث يعتبر صندوق VanEck من احد أكبر الصناديق الاستثمارية المتداولة. في منجم الذهب.و يتم تقاضي 52 دولارًا سنويًا مقابل كل 10000 دولار مستثمرة في الصندوق.

اقرأ المزيد من المعلومات عن طرق الاسنثمار في الذهب و الفضة و أهم النصائح المقدمة لك من هنا .

تعليق 1
  1. الصناديق الاستثمارية في البنوك - موسوعة مقروء التعليمية

    […] اقرا المزيد من المعلومات عن الصناديق الاستثمارية انواعها وكيفية الاستثمار من خلالها من هنا . […]

اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.