MQROO2
الموقع العربي الأول المختص بعلم النفس - تأسس عام 2011

الاستثمار العقاري عبر الصناديق الاستثمارية

1

صناديق الاستثمار  العقاري

 هي صناديق استثمارية عقارية متاحة  لكل الناس .  حيث انه يتم تداول وحداتها في السوق المالية و يتم التُعرف عليها عالمياً بمصطلح “ريت أو ريتس”، كما و تسعى هذه الصناديق الاستثمارية  إلى تسهيل عملية الاستثمار في قطاع العقارات المحدثة و الجاهزة للاستخدام و التي تدر دخلاً مالياً و دورياً و تأجيرياً. تتميز هذه  الصناديق العقارية الاستثمارية المتداولة بانخفاض و تقوم بمراجعة راجع  تكلفة الاستثمار فيها بالمقارنة  مع صناديق الاستثمار العقارية الأخرى. و التزامها بتوزيع 90% من صافي أرباحها دورياً (سنوياً) كحد أدنى،.  حيث انه و يمكن  ايضا لهذه الصناديق الاستثمار محلياً و إقليمياً و عالمياً بشرط أن لا يزداد يد إجمالي قيمة أصول الصندوق من العقارات خارج المملكة عن 25% و ذلك  يكون وفقاً لسياسات واضحة و محددة من قبل هيئة السوق المالية.

الخلاصة :  صندوق الاستثمار العقاري  عبارة عن وحدات استثمارية في محافظ عقارية ذات صبغة تجارية  . وهي صناديق مغلقة تندرج و يتم تداولها عادة في البورصات  ز كما وتدير هذه الصناديق ممتلكات عقارية  مدرة للدخل . حيث تذهب اغلبية الايرادات و ارباح  تلك الوحدات الى المساهمين في المحافظ العقارية.

انواع صناديق الاستثمار العقاري

صناديق الاستثمار العقاري المختلطة

صندوق الاستثمار العقاري يعتبر بانه خليط من صناديق الاستثمارية  العقارية لحقوق الملكية الرهانات. حيث تقوم  هذه الصناديق بشراء العقارات و تطويرها وادارتها وتوفير التمويل من خلال قروض الرهونات، وتتجه  معظم صناديق الاستثمار العقاري إما لحقوق ملكية أو رهونات.

صناديق الاستثمار العقاري للرهونات

صندوق الاستثمار العقاري للرهونات يعمل على توفير و منح  قروض الانشاء و  الرهونات ، حيث يعمل الصندوق ايضا على الاحتفاظ بالرهونات التي تتغير و تتبدل و تميل أسعارها بالاتجاه العكسي لمعدلات الفائدة .و من هنا فأنها أكثر حساسية من صناديق الاستثمار العقاري لحقوق الملكية، حيث و يتم دفع الفوائد إلى حاملي الأسهم عند دفع الرهونات.

صناديق الاستثمار  العقاري لحقوق الملكية

هو الصندوق الذي يقوم بشراء العقارات مثل الفنادق على سبيل المثال  و الشقق و مراكز التسوق و المباني المكتبية  وغيرها العديد من العقارات مع إدارتها وبيعها.  و هذا الصندوق الاستثماري العقاري يعتبر  من أكثر أنواع صناديق الاستثمار العقاري شعبية حتى وقت قريب. حيث تميزت بأدائها التراكمي والمتمثل ببلوغ نسبة إجمالي العوائد 55 بالمائة منذ نهاية عام 1999 .وحتى أغسطس 2002 و ذلك تبعا لمؤشر ستاندرد آند بورز 500، والذي انخفض بنسبة 35 بالمائة في ذات المدة .حيث ان صناديق الاستثمار العقارية تقدم إمكانية الحصول على مكاسب في رأس المال بالإضافة إلى الدخل الجاري لحقوق الملكية، و يتم بيع هذه الممتلكات في نهاية فترة معينة.

افضل صناديق الاستثمار العقاري

صندوق الاستثمار العقاري AMERICAN TOWER CORPORATION

انطلاق قائمتنا لأفضل اسهم REIT هو American Tower – REIT () الذي يعمل على  التركيز على البنية الاتصالات التحتية .  حيث تمتلك أمريكان تاور 181000 برج خلوي،. بما في ذلك ما يقدر بنحو 41000 في الولايات المتحدة و 75000 في الهند. تشمل المواقع الأخرى إفريقيا وأوروبا وأمريكا الجنوبية.

تتميز الشركة بموقع فريد لزيادة ارباحها الخاصة  حيث يمكنها زيادة عدد المستأجرين  لديها  الذين تحصل عليهم لكل برج. تظهر البيانات من Statista أنه و  من المتوقع أن يزداد انتشار الهاتف المحمول بنحو 5 في المائة هذا العام. مع تبلور 5G وزيادة استخدام البيانات، تستعد AMT لتوقيع مستأجرين جدد وتنمية أعمالها.

صندوق EQUITY LIFESTYLE PROPERTIES

 يعتبر صندوق Equity LifeStyle Properties  (رمزه في بورصة نيويورك: ELS) عبارة عن REIT اضافة الى  مواقع تسمح للمستأجرين تحديد مواقع المركبات الترفيهية (RVs)، و تحديد مواقع لأكواخ المنتجعات، و المنازل المصنعة.  حيث تقع معظم ممتلكاتها في مواقع العطلات و المنتجعات،.كما و لديها حالياً حوالي 158000 موقع سكني في 33 ولاية.

صندوق DIGITAL REALTY TRUST INC

العقارات الرقمية هي REIT التي تعمل على وفقا لخدمة العملاء في قطاع التكنولوجيا. و تعتبر انها  من مزودي خدمات الاتصالات و الشركات تكنولوجيا المعلومات إلى منصات التكنولوجيا المالية .و وسائل التواصل الاجتماعي . حيث و تمتلك  هذه الشركة الاستثمارية بصمة واسعة. و كما  انها يغطي بعض الشركات في التصنيع و المنتجات الاستهلاكية و تغطي الرعاية الصحية ايضا .

صندوق PHYSISICIANS REALTY TRUST

يظهر  موقع Physicians Realty Trust (رمزها في بورصة نيويورك: DOC)  ضمن تصنيفات قائمة أفضل اسهم REIT. هذا هو نظام REIT للرعاية الصحية. و  الذي  يقوم بالتركيز على توفير مساحة مكتبية طبية  من اجل شبكات الرعاية الصحية الوطنية والإقليمية ايضا .  حيث و يمتلك  يمتلك صندوق الاستثمار العقاري 269 عقاراً، جميعها  و زعت على 31 ولاية وتقدر قيمتها بنحو 5 مليارات دولار.

المزيد من المشاركات

صندوق الاستثمار العقاري REALTY INCOME

 صندوق الا ستثمار العقاري يعتبر شركة  رائدة من الشركات الرائدة في توزيعات و تصنيفات الارباح، كما  وقامت الشركة بزيادة قيمة ارباحها عاماً بعد عام اخر لمدة 25 عاماً متتالية على الأقل،.و تعد هذه الشركة أيضاً واحدة من الشركات النادرة التي تدفع ارباحا شهرية وتفخر بهذه الحقيقة.  بعد أن سجلت اسم “شركة توزيعات الارباح الشهرية” وقد حققت 93 زيادة ربع سنوية متتالية في ارباحها.

 هذا الأداء الثابت يجعله عنصراً أساسياً في محفظة مستثمر الدخل.

كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية

 1- اولا يجب  عليك فتح حساب تداول لبدء الاستثمار على سوق الاسهم

 ثانيا :  يجب عليك تحميل منصة تداول ميتاتريدر (الحصول على منصة ميتاتريدر  بسهولة و مجاناً بالنقر هنا).

ثالثا : قم بادخال رقم حساب التداول وكلمتك المرور الخاصة بك.

رابعا : اضغط على ايقونة التبويب Market Watch في النافذة العلوية .من اليسار و قم بالضغط بواسطة زر الماوس اليميني على الايقونة.

 خامسا : سوف يظهر لك حقل يمكنك من خلاله  كتابة رمز صناديق الاستثمار العقارية المطلوبة.

سادسا : قم بالضغط على رمز صناديق الاستثمار العقارية المطلوبة نقرتين بالماوس حتى تظهر لك نافذة جديدة.

 سابعا و اخيرا : قم بالشراء أو البيع رجوعاً إلى التحليلات  التي أجريتها للاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية.

نصائح للراغبين بالادخول في الانسثكار العقاري 

1.  بداية نحن ننصحك بالقيام بالبحث عن العقارات ذات الربحية العالية: وكذلك  البائعين الذين لديهم دوافع قوية للبيع؛ مثل السفر.

2.  يجب عليك أن تكون على  علم و دراية كاملة بكل مستجدات هذا المجال: والقيام بمتابعة كل جديد و جيد عن العقارات الجديدة  المطلوب بيعها، و يكون ذلك عن طريق  متابعة الجديد على الإنترنت والتواصل دائماً مع الوكلاء.

3. قم بالعمل على نفسك و تثقيف نفسك:  من خلال التعرف إلى الخطط والاستراتيجيات  الخاصة  بالمستثمرين و بالاستثمار الأمثل في هذا المجال من حيث طرائق الاستثمار المختلفة و من خلال التعرف إلى أنواع القروض المناسبة لظروفك إذا قررت اللجوء إليها.

4.  عليك القيام بالاستعداد التام  للأحداث غير المتوقعة والمفاجآت التي قد تحدث:  كالتغير  في الأسعار أو الإصلاحات  الخفية للعقار أو بطء السوق.

5. ننصحك بجعل الإيجار الشهري للعقار أكبر من قيمة القسط الشهري وقيمة  مصروفات الصيانة:  لكي لا يكون هناك   خسائر مادية وتعثرات في فترة سداد قيمة العقار.

العقارية للاستثمار

تعد  العقارية للاستثمار مشروع مشترك بين شركة دبي للاستثمار و التي تمتلك حصة قدرها 70٪ من الشركة، و الاتحاد العقارية التي تملك الحصة المتبقية البالغة 30٪. و هذه الشركة التي تأسست في العام 2002، تنشط في الاستثمار وتطوير العقارات،. وتشارك بشكل رئيسي في تطوير المشاريع السكنية والترفيهية.
حيث تمتملك الشركة العقارية للاستثمار  خبرة  كبيرة و ضخمة في كافة مراحل دورة التطوير،. و من ضمن ذلك إدارة الأصول المبيعات و التطوير و عمليات الإستحواذ العقاري والتخطيط و القيام بالبناء .و تضم الشركة الاستثمارية العقارية  أبرز مشاريع الشركة ” جرين كوميونيتي – مجمع دبي للاستثمار ” وفندق ” ماريوت كورتيارد” في مجمع دبي للاستثمار

اقرا المزيد حول الاستثمار العقاري و انواعه من هنا .

قد يعجبك ايضا
تعليق 1
  1. الاستثمار العقاري - موسوعة مقروء التعليمية

    […] الاستثمار العقاري عبر الصناديق الاستثمارية […]

اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.