كل ما تريد معرفته عن خدمات التمويل من بنك الجزيرة

Estimated reading time: 13 minutes

بنك الجزيرة

يعتبر بنك الجزيرة من احد  البنوك المهمة و المميزة والتي تعمل على تقديم الكثير من العروض لصالح  إرضاء العملاء، وكان من أهم العروض التي  قام  بنك الجزيرة بتقديمها هي  برنامج التمويل العقاري، وهذا العرض فاق كل البنوك الأخرى في الكثير من الأمور، هذا الذي قام ب جعل البنك  الجزيرة من الأفضل  البنوك تسويقيًا.

حيث اجتهد و عمل  بنك الجزيرة على القيام ب تحسين خدمات التي يقدمها  من اجل للعملاء، حيث قام بإنشاء عدد من المكاتب التي تخص البنك في عدد من الأماكن داخل المملكة السعودية. كما وعمل على القيام على تعزيز المكانة المالية الخاصة به و ذلك عن طريق طرح كمية اكبر من المنتجات .  و قام بتحسين الموقع الخاص بهم  وهو تداولكم . حيث حصل البنك على الكثير من الجوائز ..

ويعد بنك الجزيرة هو من اول البنوك التي قامت بإطلاق مبادرة “برنامج تكافل تعاوني”، والذي يتوافق و يتماشى  مع قواعد الشريعة الإسلامية، ويعد  هذا البرنامج من احد  أفضل برنامج التأمين، وقد حصل على جائزة “أفضل مقدم تأمين للحياة . و حصل البنك ايضا على شهادة الايزو مما ادى الى حيازة البنك الى ثقة العديد من العملاء , اضافة الى عمله على الارتقاء بالموارد البشرية و ذلك من ا لان يستطيع من تحسين عمله .”.

مميزات تفتح حساب جاري في بنك الجزيرة

من اجل فتح حساب جاري في بنك الجزيرة يوجد  سنذكر لك بعض المزايا الخاصة به :

عدم وجود حد أدنى لفتح الحساب.

 يتميز بنك الجزيرة بإمكانية القيام ب فتح الحساب بالريال السعودي مع إمكانية استخدام العملات الأخرى . مع وجود امكانية من اجل الحصول على بطاقة صراف الجزيرة بشكل سريع و مباشر .  ويتميز  ايضا بطاقة صراف الجزيرة  بالقبول العالمي . حيث وتكون حدود التحويل اليومي لكل من الجزيرة اونلاين و الجزيرة سمارت تصل الى 100000 ريال سعودي تقريبا .

حيث و يتميز ايضا بنك الجزيرة بتوفير لعملاءه   امكانية في الحصول على دفتر شيكات يتناسب مع ذوق العميل و ذلك يكون حسب اختيار العميل لتصميم الدفتر . و يتيح بنك الجزيرة  امكانية في  الحصول  على خدمة متكاملة جارية على مدار 24 ساعة يوميا ..

 على اتاحة امكانية  من اجل سداد جميع  الفواتير الموجهة للجهات الحكومية مقابل الحصول على الخدمات يقوم بنك الجزيرة ايضا   .

 يتميز بخدمة استقبال رسائل قصيرة على جوالك بعد إتمام أي عملية بنكية من اجل زيادة  الحصول على الأمان . .

كيفية الحصول على خدمة من بنك الجزيرة

1. من اجل حصول  العميل على خدمة  او الحصول على منتج ما من بنك الجزيرة  ذلك ينبني على حسب نوع الخدمة  حيث يستطيع  العميل زيارة ال فرع الاقرب  اليه  التابع لبنك الجزيرة  أو عن طريق  القيام ب التواصل مع مسئولي العملاء ببنك الجزيرة عن طريق القيام ب الاتصال على الأرقام الاتية :
2. 6666 2000 9 966+ أو 7474 431 11 966+ .
3.  عندما تريد القيام بالحصول على بعض الاستفسارات او القيام بانشاء حساب في البنك . يمكنك ذلك بسهولة من خلال القيام بزيارة الموقع الالكتروني الخاص بالبنك

الحسابات البنكية التي يقدمها بنك الجزيرة

عمل بنك الجزيرة على التطوير و التحسين من امكانياته حيث انه قام بتوفير العديد من الحسابات البنكية كالحساب الجاري و الحساب الذهبي و ايضا حساب برنامج نقاء . اضافة الى توفير العديد ن الحسابات التي تسعى الى دعم الشباب على وجه التحديد مثل برنامج طموح .

كما و يعمل بنك الجزيرة على اطلاق مجموعة من الخدمات التي تساعد على جذب عدد كبير من العملاء اضافة الى العميل على تقديم خدمات مرضية  و مفيدة للعملاء تلبي جميع احتياجاتهم  من خلال توفير حسابات مصرفية تتعال بكافة العملات الاجنبية الرئيسية مضافة اليها عملة الريال السعودي .

المرفقات التي يجب  توافرها  من اجل فتح الحساب ببنك الجزيرة

سوف نشرح لكم ونفصل بعض المرفقات و المستندات التي يجب توافرها مع العميل عند القيام بفتح حساب في بنك الجزيرة:

1. هوية وطنية أو إقامة بشرط ان تكون سارية المفعول يجب توفر .
2. على العميل  أن تكون مشتركا  بخدمة ” ابشر” التي تتبع الى  لوزارة الداخليةمن اجل التوثيق والموافقة على الطلب.
3. القيام بتسجيل  رقم جوال صحيح لسهولة التواصل معك.
4.  اضف عنوان بريد إلكتروني الخاص بك بحيث يكون صحيح.
5.  اضف عنوان بريدك الوطني.

2021العروض التي يقدمها بنك الجزيرة

يعمل بنك الجزيرة على تقديم  الكثير من العروض المتميزة من أجل عملائه، حيث يقدم  البنك العديد من الخصومات والعروض على عدد من المنتجات والسلع، وكذلك الأماكن ومن ابرزو أهم عروض بنك الجزيرة:

1 ــ عروض لعملاء الحساب الماسي والذهبي

ييستطيع  للعميل ا في  بنك الجزيرة الحصول  على خصم بنسبة  30% على أي تعاملات  كانت سواء تعاملات طبية في عيادة تمادينت، وهذا  العرض يتم  تقديمه من اجل لأشخاص الذين لديهم حساب مآسي أو حساب ذهبي، كما يعمل البنك على الزام  العيادة بتقديم هذا الخصم لعملاء هاتين الشريحتين.

حيث و يوجد  ايضا عروض على نادي أولمبيا الرياضي وذلك من اجل عملاء شريحة حساب ماسي فقط، و هذا العرض يسمح للعميل ب  الحصول على تخفيض بنسبة  50 % على قيمة اشتراك الشخص في النادي، بحيث ان هذا التخفيض يجري فقط على الزوج وزوجته.

و يتضمن العرض  ايضا الإشتراك في 3 جلسات مجانية، وكذلك 3 جلسات من أجل التدريب الشخصي.

حيث يتم تجميد الاشتراك لمدة 3 شهور لمن يسجل اشتراك سنوي، وشهرين للإشتراك الذي مدته 6 شهور.

جيث يحدد البنك الجزيرة ان يكون الاشتراك فقط للشخص صاحب لبطاقة فقط . و لايقبل البنك تناول او وساطة لاي شخص اخر.

عروض الشركاء بنك الجزيرة

تعتبر العروض التي تقوم بنك الجزيرة بتقديمها مميزة و مفيدة جدا للعملاء  وسنقدم لكم ابرزها :

1 ــ عروض خصم 10%

يقوم بنك الجزيرة خلال عرض خصم 10% ياتاحة امكانية الإقامة في فنادق و يحدد بنك الجزيرة بعض الفنادق التي تجري عليها هذا الخصم  و هذه الفنادق هي  كل من فندق سويس إنترناشيونال رويال، بارك، بلجرشي، الحمرا، بوتيك سيف زحيث ان هذا الخصم يدري على كل عميل يملك بطاقة الائتمانية لبنك الجزيرة ة بطاقة مدى..

حيث يجب على الشخص  أن يقوم بالحجز   من خلال الفندق، اوحتى عن طريق  الموقع الإلكتروني الخاص بالفندق، ولكن بنك الجزيرة لا يقبل الوسطاء  في حالة  القيام بالاعتماد ا على أحد الوسطاء الإلكترونيين فانك تستطيع  الاستفادة من هذا العرض ..

2 ــ عروض خصم 15%

يقدم بنك الجزيرة عرض بنسبة خصم 15% يجري على ال فنادق: فندق مينا تبوك . فندق مينا شقق فندقية، يتيح البنك حصول عملائها على خصم 15% عند النزول في هذه الفنادق.حيث ان هذا العرض  يضمن تخفيض بنسبة 15 %  على سعر الغرف التي يقوم بالاعلان عنها يوميا . اضافة الى الحصول على الخصم ذاته على المشروبات والاغذية .هذا العرض ايضا لا يتم قبوله في حالة تقديمه من خلال وسيط لذا يجب على العميل القيام بالحجز شخصيا من خلال  الموقع الالكتروني الخاص بالفنادق ..

عروض “لا تأجل” من بنك الجزيرة

يقوم بنك الجزيرة على تقديم  عرض” لا تأجل”، و الذي من خلاله يكن للعميل ان يحصل على عدد من المميزات، وهذا العرض يكون عبارة عن 4انواع من ال برامج::

1 ـ النوع الأول

يقدم  بنك الجزيرة من خلال النوع الاول من عرض ” لاتاجل “عرض خاص بالتقسيط مع التجار، وكذلك المحلات التي تتشارك مع بنك الجزيرة. ويسح هذا النوع من العروض امكانية قيام الشخص بالتسوق و التقسيط لمدة سنة كاملة . و يكون ذلك من غير أي زيادة على المال .

2- النوع الثاني من ” لا تاجل”

يقوم هذا البنك الذي يقدمه بنك الجزيرة على التقسيط مع المحلات التجارية او التجار  التي تتشارك مع البنك في البرنامج . حيث يقوم البنط بوضع شروط على السلع التي تيم شراءها . حيث يجب ان تكون مبلغ السلعة التي تم شراءها تبلغ قيمتها 1500ريال سعودي كحد ادنى . و يشترط ان تكون قيمة العملية اقل من الحد الذي تم تحديده على البطاقة الائتمانية.

يتميز هذا البرنامج بانه يشمل جيع البطاقات الائتمانية مع استثناءات قليلة كاستثناء البطاة الخاصة بالحد المنخفض .ايضا ان هذا البرنامج لا يشتمل على دفع اي هوامش ربحية .و ذلك على العمليات التي تشمل 3 شهور من اجل التسديد.

اما في حال العمليات التي يتم تقسيط المبلغ من خلالها على مدة تزيد عن ال 6 شهر .فيتم هنا لقيام بدفع هامش ربحي كالتالي : 1.5% على مدار 6 شهور , 1.2% في حال الدفع على 9 شهور . اما اذا كان عام كامل فيكون هامش الربح 1%.

النوع الثالث من عرض “لا تأجل”3-

هذا النوع من  العروض متخصص بعمليات الحساب و التحويل النقدي . حيث انه يجب على الفرد ان يقوم بسحب مبلغ مالي قيمته المالية لا تزيد عن 1500 ريال سعود  كحد ادنى في العملة الواحدة .

كما يوجد اكانية وقابلة للقيام باستخدام كل انواع البطاقات الائتمانية باستثناء البطاقة التي تتصف بالحد المنخفض . حيث انه لا يتوفر اي هامش ربحي  على العمليات التي تقل عن 3 شهور.

4- النوع الرابع و الاخير من عرض الجزيرة “لا تأجل “

هذا النوع من العروض يختص بتقسيط الفواتير التي تخص الخدمات العامة. حيث يضع بنك الجزيرة شرط على ان تكون قيمة المبلغ الخاص بالفاتورة 500 ريال سعودي كحد ادنى في العملية الواحدة .و يقوم بنك الجزيرة في مل البرامج الخاصة به بوضع مبلغ قدره 50% رسوم ادراية و ذلك يجري على العمليات التي يقوم بها الفرد ضمن برنامج عرض ” لا تأجل”. كما ان هذه الرسوم تم تطبيق الرسوم الضريبية المضافة عليها بنسبة تصل الى 5%.

عرض تمويل علينا من بنك الجزيرة

يعد عرض تمويل علينا من احد ابرز و اهم العروض التي قام بنك الجزيرة بطرحها و تقديمها لعملاءه من اجل الحفاظ على تقديم افضل الخدمات للعملاء . و تم طرح  هذا العرض من اجل ان يقوم بمساعدة الاشخاص على تسديد ديونهن بشكل سهل و يسير .

مميزات و خصائص عرض  “التمويل علينا ” من بنك الجزيرة:

يتوفر العديد من المميزات التي يقوم عرض” تمويلك علينا” بتوفيرها للافراد ومن ابرزها :

1. يقدم هذا العرض  تمويل للعملاء قيمته تصل الى مبلغ مليونين ريال سعودي
2. يعمل البنك على توفير اعفاء كامل للشخص الذي يوفاه الله او يصيبه العجز خلال فترة السداد
3. يوفر هامش ربحي مميز
4. يحصل الشخص ن تقديم طلب للاستفادة من العرض على موافقة فورية و اضافة الى سرعة في تنفيذ العرض
5. يقوم البنك بتقديم رسوم ادارية تقدر ب 1% من المبلغ الخاص بالتمويل و يحدد مبلغ 5 الاف ريال سعودي كحد اقصى . بالاضافة الى نسبة 5% كضريبة مضافة.

الشروط التي وضعها بنك الجزيرة من اجل الحصول على العرض “تمويل علينا “

1. يجبغلى العميل امتلاك سجل ائتماني جيد
2. يشترط ان يكون عمر العميل بين ال20 و ال 60 عام حصرا
3. يجب ان يكون الفرد من العاملين ضمن القطاع الحكومي اما في حال كان العميل يعمل في القطاع الخاص .فيجب ان تكون مدة خدته تتجاوز6 اشهر كحد ادنى
4. ينبغي  تقديم صورة عن البطاقة الشخصية وان تكون سارية المفعول
5. يجب تقديم كشف حساب للشهور الثلاث الاخيرة
6. يجب ان يكون راتب الفرد الذعامل في القطاع الحكومي لا يقل عن 6 الاف ريال سعودي شهريا . و راتب الشخص الذي يعمل في القطاع  الخاص ليس اقل من 12 الف ريال سعودي .
7. كما ويجب ايضا ان لا تتعدى قيمة مديونية العميل في كافة البنوك الاخرى .عن 90% من المبلغ الذي يتم وضعه في بنك الجزيرة.

لتمويل العقاري من بنك الجزيرة وأنواعه بالتفصيل

يقم بنك الجزيرة تمويل عقاري مميزو يسير يمكنك الاستفادة منه و من انواعه التالي:

1_ التمويل العقاري الاستثماري

 يعمل بنك الجزيرة  على توفير التمويل العقاري الاستثماري من اجل عملاءه ، وهذا التمويل يعرف بأنه من أهم التمويلات الاستثماري.

مميزات التمويل العقاري الاستثماري

يبلغ قيمة الحد الأقصى التمويل العقاري يصل إلى ٢٠ مليون ريال سعودي، و مدة هذا  التمويل تصل إلى  مايقارب عشرين سنة . حيث يعود هذا   هذا التمويل بهامش ربحي تنافسي و من الممكن ات يحتسب مبلغ التمويل و يتم القيام بتسديد الاقساط من خلال الدخل الخاص بالعقار . حيث ينحك بنك الجيرة من القدرة و الامكانية على القيام بدفع اقساطك بشكل شهري او بشكل سنوي او حتى بشكل ربع سنوي او نصف سنوي ..

وأن معدل النسبة السنوي يكون من بداية ٦.٢٣% وهذه النسبة تشمل الرسوم الإدارية، وأيضاً تشمل رسوم التقييم، وتثمين العقار.

يملك للعميل الحق و الامكاني على  إدارة المبنى  العقاري الذي يريج كيفما يشاء بما يساعده على تطوير عملها وتوسيع وتحسين الدخل .و يقوم البنك بتقديم تأمين تكافلي لعملاءه حيث يتماشى ويتوافق بشكل كامل مع احكام الشريعة الاسلامية و هذا التامين يغطي مبلغ التمويل المتبقي في حالة الوفاة او الاصابة بالعجز لاقدر الله ..

حيث و يعمل بنك الجزيرة  على ان يقدم البنك مع التمويل العقاري تأمين على العقار نفسه، على أن يكون التأمين يشمل على مخاطر الحريق والكوارث الطبيعية، وتستمر مدته طوال مدة التمويل.

يشترط أن يكون الحد الأدنى لمعدل الدخل الشهري للستة أشهر الأخيرة للعميل المتقدم للقرض ابتداء من 20.000 ريال سعودي،. وذلك بالنسبة للعملاء أصحاب المهن الحرة.

شروط الحصول على تمويل عقاري من بنك الجزيرة

1. من اهم و ابرز الشروط التي يقوم البنك الجزيرة بطرحها أن يكون العميل سعودي الجنسية. وأن يكون العمر الخاص بالعميل ك الحد الأدنى ٢١ عام، وأيضاً الحد الأدنى للراتب الخاص بالعميل ٦٠٠٠ ريال سعودي.
2. وفي حالة القيام ب التمويل من خلال التضامن ينبغي  أن يكون الحد الأدنى لراتب العميل ٥٠٠٠ ريال، والمتضامن يكون ٣٠٠٠ ريال سعودي .
3. ويتوجب على العميل الذي يريد الحصول على التمويل العقاري  أن يكون مزاولا العمل لمدة لا تقل عن ستة أشهر بالنسبة  للعاملين في للقطاع الخاص، أما بالنسبة للقطاع الحكومي يجب أن لا تقل عن ٣ أشهر، وأن لا تقل عن عامين لأصحاب المهن الحرة

مميزات التمويل العقاري بقسط متغير

1. يتميز هذا   التمويل العقاري بان نسبته  تصل إلى حوالي ٨٥% من القيمة  العقار الأساسية ، أي أن الحد الأقصى لمبلغ التمويل قد تصل إلى خمسة مليون جنية مصري .
2. ويكون  هامش الربح السنوي يكون بشكل تنافسي،حيث ان  هذا التمويل يكون متوافق ومتماشي بشكل تام  مع جميع  أحكام ومبادئ الشريعة الإسلامية، ويتوفر تأمين على العقار الذي تقوم بشرائه.

شروط الحصول على التمويل العقاري بقسط متغير

1. يجب أن يكون العميل الذي يريدا لتقديم من اجل للحصول على القرض  ان يكون سعودي  الجنسية أو يكون مواطن من دول مجلس تعاون الخليج.
2. ويجب أن يكون الحد الأدنى للراتب للعميل الذي يعمل في القطاع  الخاص ٦ ألاف جنية، ويجب أن يكون العميل زاول العمل لمدة ستة أشهر.
3.  أن يكون المتقدم من اجل  للحصول على التمويل سعودي الجنسية، ولابد أن يكون موظف أو يكون صاحب مهنة حرة.
4. وأن الحد الأدنى لعمر العميل يجب أن يكون أكثر من ٢١ سنة .والحد الأدنى الخاص بالدخل الشهري للعميل لأخر ستة أشهر .يجب أن يبدأ من ٢٠ ألف ريال وهذا يكون خاص بأصحاب المهن الحرة.

مواصفات العقار لطلب تمويل عقارى بقسط متغير

أن كون العقار مسجل ومصدقا  بكتابة العدل أو ان  يكون مسجل بصك منفصل.

أن يكون  مكان العقار التمويل مكتمل البناء عند القيام بطلب التمويل  يجب ايضا.

 يتوجب انيكون ضمن حدود النطاق العمراني .

 يشترط أن لا يكون عمر العقار  20 سنة عند التقديم لطلب التمويل ، وأن لا يكون قد وصل إلى 40 سنة بنهاية التمويل.

 يجب أن يكون العقار شاغر وجاهز للسكن عند طلب القرض.

كيفية الاشتراك في القرض العقاري في بنك الجزيرة

يوفر بنك الجزيرة بعض من الطرق اليسيرة والمتنوعة التي تمكنك من الاشتراك فيه ببساطة و سهولة وذلك من خلال :

1_ أون لاين

يقوم العميل بتقديم طلب للتمويل العقاري،  القيام بتعبئة نموذج الاشتراك العقاري بالمعلومات الشخصية الصحيحة وسوف يتم الرد عليك من قبل موظفي البنك في أقرب وقت من خلال الدخول الوقع الالكتروني الخاص بالبنك

_ عبر الهاتف

يتيح بنك الجزيرة للعميل  امكانية التواصل هاتفيا مع موظفي البنك، و من اجل الحصول على المعلومات والاستفسار عن كل ما ترغب بشأن التمويل العقاري على رقم 9999 244 800 ، وسوف يقوم موظف مسؤول خدمات العملاء بمركز الاتصالات بمساعدتكم وتقديم الدعم اللازم للحصول على القرض.

3_ عبر زيارة الفرع

يستطيع ا لعميل في  بنك الجزيرة  ان يقوم زيارة أقرب فرع للخدمة، و القيام ب الاستفسار عن جميع أنواع قروض التمويل العقاري والحصول على كل الإجابات المرجوة لاتخاذ قراره وإتمام طلبه.

اقرا المزيد عن العروض التي يقدمها البنك الاهلي للسيارات من هنا .